Европейская комиссия обяжет криптовалютные биржи и кошельки идентифицировать клиентов

Предложенная ранее в этом месяце директива по предотвращению использования финансовой системы для финансирования терроризма предполагает создание центральной базы данных с информацией о пользователях биткоина и других цифровых валют.

По планам европейских чиновников, в такую базу данных должны вноситься личные данные пользователей криптовалют и адреса используемых ими кошельков.

Как настаивают авторы директивы, ее целью является большая прозрачность финансовых транзакций, осуществляемых как частными лицами, так и компаниями. Действия, которые могут содействовать финансированию терроризма, включают в себя торговлю предметами материальной культуры, операции с наличными деньгами и виртуальными валютами, а также операции с анонимными предоплаченными картами.

В первую очередь новые законы затронут криптовалютные биржи и провайдеров кошельков цифровых валют (таких как Coinbase, Blockchain.com), которые обозначены как «связанные обязательствами организации». Как таковые, они должны будут соответствовать правилам регулирования в области противодействию отмыванию незаконных доходов и политике «знай своего клиента».

Предполагается, что пользователи таких платформы будут должны «добровольно» раскрывать свои идентификационные данные, в то время как поставщики услуг будут должны сообщать о любых подозрительных транзакциях.

Как сообщал ForkLog, предложения по ужесточению законодательства о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма были внесены в начале июля.

В случае их одобрения входящие в ЕС страны должны будут внести изменения в национальные законодательные базы до 1 января 2017 года.