Крупнейшие финансисты выбирают биткоин и золото в ожидании нового экономического кризиса

Ни для кого не секрет, что мировая экономика до сих пор не оправилась от экономического кризиса, начавшегося ещё в 2008 году. Тем, кто пропустил это событие, напомним, что мировой экономический кризис стал последствием ипотечного кризиса в США 2007 года.

В тот период банки предоставляли заёмщикам кредиты на 120%-130% стоимости жилья. Это решение было выгодным для заёмщиков, ведь на эти деньги можно было приобрести жильё и сделать в нём ремонт, но рискованным решением для кредитора, так как в случае невозможности уплаты кредита реализация залога (т.е. самого жилья) не покрывала всей суммы займа и банки несли существенные убытки.

Подробно и доступно эта история рассматривается в фильме режиссёра Адама МакКея «Игра на понижение».

Ещё одной причиной стало предоставление ипотечных кредитов по плавающим процентным ставкам, которые с 2004 года постоянно повышались. Из-за этого в 2007 году США захлестнул бум ипотечных дефолтов, что привело к массовому банкротству ипотечных фондов и банков. Это событие потянуло за собой дефолты и потери мировых финансовых институтов, таких как Deutche Bank и JPMorgan, которые были основными инвесторами десятого по величине ипотечного фонда США American Home Mortgage с кредитным портфелем в четыре миллиарда долларов.

В результате всех этих событий мировая экономика буквально рухнула. Мировой ВВП начал падать впервые со времён Второй мировой войны, торговля сократилась на 11% и не восстановилась до сих пор, а уровень безработицы достиг рекордных показателей за всю историю наблюдений.

Несмотря на то что все эти события произошли уже достаточно давно, не следует считать, что кризис преодолен. Так, аналитик банка Societe Generale Альберт Эдвардс обратился к клиентам с заявлением о том, что экономика Соединенных Штатов замедлилась настолько, что близка к «скорости срыва», а снижение производственного инвестирования и прибыли указывает на то, что рецессия уже не за горами. Единственное, что ее поддерживает, — уровень потребительских расходов, который составляет приблизительно 70% валового внутреннего продукта США.

Аналитик сравнил текущую экономическую ситуацию в США с той, что наблюдалась перед финансовым кризисом в 2007 году, когда только потребление удерживало экономику от рецессии.

Не всё ладно в экономике и других стран. Центробанк Японии объявил о дефиците в размере девяти триллионов иен. По сравнению с общей суммой долга Японии, это не так уж и страшно, но экономисты открыто заявляют, что для Токио никакого выхода из этой ситуации уже не просматривается даже в теории.

Экономика Евросоюза также переживает не лучшие времена. Выход Великобритании и угрозы дефолта в Испании и Португалии снизили курс евро и создали массу проблем для стагнирующей промышленности Европы.

В общую картину добавили сложности и такие страны, как Кипр, Греция, Аргентина, Венесуэла и Зимбабве. Все они либо допустили дефолт по внешним и внутренним обязательствам, либо близки к этому.

Но есть и хорошие новости. Для криптовалютного сообщества, конечно же. Они состоят в том, что, по всей видимости, правительства осознают весь масштаб надвигающегося шквала и заранее готовят план спасения. После стойкого неприятия цифровых валют центробанки стран мира один за одним начали заявлять об их поддержке и даже о разработке собственных криптовалют.

В июле этого года такие заявления сделали Банк Англии и Резервный банк Индии.

«Прежде всего, такой шаг увеличит уровень устойчивого состояния ВВП почти на 3% в связи с сокращением реальной процентной ставки, налоговых ставок и затрат на валютные операции. Во-вторых, государственная эмиссия криптовалют будет способствовать стабилизации бизнес-климата путём предоставления политикам доступа к инструменту экономической политики, контролирующему как количество, так и стоимость криптовалюты», — говорится в докладе Банка Англии.

Аналогичные заявления были сделаны представителями банков Филиппин, Канады, ЮАР и Японии.

Также активно создаются правительственные рабочие группы по изучению криптовалют и блокчейна. К этому тренду примкнуло даже правительство Китая, известное своей консервативностью по отношению к цифровым валютам.

«Команда Центрального Банка внимательно следит за событиями на внутреннем и внешнем рынках. Цифровые валюты обходятся гораздо дешевле в обороте, чем традиционные фиатные деньги, способствуют развитию торговли, повышают прозрачность сделок и сокращают риски отмывания денег и уклонения от налогов. Использование цифровой валюты поможет построить новую финансовую инфраструктуру, укрепить платежную систему Китая, повысить эффективность взаиморасчетов и ускорить модернизацию экономики», — заявили представители Народного Банка Китая в январе этого года.

Но всё это можно было бы посчитать вольной и неправильной интерпретацией фактов, ведь в госструктурах от слов до дела всегда проходит достаточно много времени. Однако в последнем полугодовом отчёте компании RIT Capital Partners лорд Джейкоб Ротшильд заявил о том, что он отказывается от активов в долларах США в пользу золота и других валют.

Знаменитый инвестор Джордж Сорос также объявил о выводе своих активов из доллара в пользу золота.

Зачем же финансовым воротилам идти на такой шаг и что они подразумевают под «другими валютами»?

Кажется, ответ простой. За 2016 год золото выросло в цене на 25%. Биткоин вырос более чем на 30%. И если Ротшильды и Сорос знают, что мировую экономическую систему в ближайшее время ждет еще один масштабный кризис, то это вполне логичное решение с их стороны. При этом не стоит забывать, что от использования драгоценных металлов в качестве валюты человечество отказалось уже давно, а значит, будет необходим другой платёжный инструмент. Новый, надёжный, удобный. То есть – криптовалюты.

Мартин Риз