Биткоин-кошельки не попадут под правила борьбы с отмыванием денег в Великобритании

Министерство финансов Великобритании сообщило, что строгие правила борьбы с легализацией преступных доходов не будут применяться к провайдерам биткоин-кошельков.

Об этом говорится в опубликованном на прошлой неделе докладе, в котором излагаются подробные планы британского правительства по более широкой борьбе с отмыванием денег и рисками финансирования терроризма.

О своём намерении снизить правовую нагрузку на компании, работающие в биткоин-индустрии, власти Великобритании заявляли еще в прошлом году, но уже тогда вставал вопрос, будут ли эти правила распространяться на кошельки, не предлагающие услуг обмена.

В новом докладе эти опасения были развеяны – подобные требования предъявляться к ним не будут.

«При подходе, основанном на оценке рисков, всегда уделяется большое внимание биржам. Однако мы считаем, что распространение границ правил борьбы с отмыванием денег за пределы компаний, оказывающих биржевые услуги (например, провайдеры кошельков), не даст какой-либо пользы с точки зрения снижения риска отмывания денег и финансирования терроризма. Вместо этого на компании, представляющие этот инновационные и пока ещё только развивающийся сектор, ляжет значительная нагрузка», — говорится в докладе.

Также в документе говорится, что после изучения отзывов со стороны правоохранительных органов, академических и правительственных источников, всё указывает на «низкий уровень незаконной деятельности в области цифровых валютных сетей». Нельзя исключать, что это также стало определяющим фактором для принятия подобного решения.

Дополнительно правительство Великобритании заявило, что будет способствовать обмену информацией между учреждениями. Сюда относится обмен данными о «новых формах сделок, таких как онлайн-банкинг и виртуальные валюты».

В феврале этого года Инспекция по контролю за деятельностью финансовых организаций Великобритании (FCA) сообщила, что не планирует в ближайшей перспективе регулировать блокчейн-индустрию, считая, что, она нуждается в пространстве для роста.