Ripple Labs оштрафовали на $700 000 за нарушение банковской тайны

Сеть по расследованию финансовых преступлений (FinCEN) оштрафовала Ripple Labs и подконтрольную ей XRP II в общей сумме на 700 000 долларов за «намеренное нарушение» закона о банковской тайне.

Согласно выпущенному 5 мая пресс-релизу, Ripple Labs не смогла зарегистрироваться в качестве компании, оказывающей финансовые услуги, но тем не менее продавала XRP, цифровое средство для проведения платежей в сети Ripple. Также утверждается, что компания не исполняла соответствующие процедуры по препятствию отмыванию денег. XRP II же названа противоправно действующей в качестве компании финансовых услуг без рабочей программы против отмывания денег, а также уличена в недонесении о «нескольких» транзакциях, подозрительных в своей сути.

Читайте также
Ripple заморозили миллион долларов пользовательских средств
Western Union и Ripple Labs запустили совместный проект

Директор FinCEN Дженнифер Шаски Кэлвери отметила в своём заявлении, что этот случай должен послужить напоминанием всем американским компаниям, занимающимся обменом цифровых валют, приводить свою продукцию к требованиям закона по противодействию отмыванию денег.

Так, она заявила: «Инновации — это похвально, но только если они не подставляют безо всякого основания нашу финансовую систему под удар технически подкованных преступников, которые только рады злоупотребить новейшими и сложнейшими продуктами».

Ripple Labs и подконтрольная фирма согласились на урегулирование с FinCEN и Генеральной Прокуратурой США с исполнением таких условий как «усиленные меры по восстановлению», что подразумевает «соответствующий контроль всех будущих транзакций». Также компания согласилась на аудиты соответствия дважды в год до 2020 включительно.