В США разработан проект правового регулирования деятельности биткойн-компаний

На конференции по вопросам банковского надзора, в которой участвовали банковские регуляторы из государственных агентств США, были очерчены некоторые области, в которых компании, работающие с цифровой валютой, могут быть субъектами надзора. Среди них назывались защита потребителей, лицензирование и безопасность.

Банковские регуляторы не имеют прямого влияния на моделирование финансовой политики в отдельных штатах.

В целом данная база коррелирует с некоторыми элементами BitLicense, предложенной департаментом финансовых услуг штата Нью-Йорк. Проект такой нормативной базы затрагивает тех, кто обменивает цифровые валюты или предоставляет услуги по обмену. В ней сама база называется «технологически нейтральной».

Согласно тезисам, прозвучавшим на конференции, требования по лицензированию и надзору должны относиться к компаниям, которые обменивают виртуальные деньги на реальные, а также виртуальные деньги одного типа на виртуальные деньги другого. Также это затрагивает перевод виртуальных средств и обеспечение обмена третьими лицами, а также хранение и перевод виртуальных денег. Последняя категория включает в себя кошельки, хранилища, ларьки, торговых эквайеров и обработку платежей.

На конференции также было объявлено, что до 15 февраля 2015 года данное руководство будет находиться в общественном обсуждении. Люди смогут вносить свои комментарии в электронной или бумажной форме.

Предполагается, что предприятия, работающие с цифровой валютой, должны собирать данные об участниках транзакций, в которых принимают участие — речь идёт об именах и IP-адресах. Также предлагается обеспечение защиты потребителей с помощью заключения соглашений о разглашении, страховых договоров и создания механизмов защиты данных. Кроме этого, проект нормативной базы, предложенный на конференции, содержит правила, позволяющие государственным регуляторам обмениваться информацией и координировать действия в случае расследований, касающихся предприятий работающих с цифровыми валютами.

В настоящий момент лишь несколько штатов сделали шаги по введению государственного регулирования рынка цифровых валют.