Стартап Figure Technologies первым провел секьюризитизацию на блокчейне

Стартап Figure Technologies продал инвесторам обеспеченные активами облигации (ABS) на нативном блокчейне Provenance на $150 млн. Как пишет The Block, благодаря структурированию секьюритизации на распределенном реестре инвестор получил экономию в 1%.

Секьюритизация — это одна из форм привлечения финансирования посредством выпуска ценных бумаг, обеспеченных активами, которые генерируют стабильные денежные потоки. Такими активами могут выступать портфель ипотечных кредитов, коммерческая недвижимость и др. Термин произошел от англ. securities — ценные бумаги.

В сделке, где Figure Technologies выступил в роли эмитента бумаг, партнерами компании стали Jefferies Group, Nomura Securities и Tilden Park Capital.

«До сих пор в отрасли только тестировали доказательство концепции, но этот первый в истории проект ABS, который вышел на стадию эксплуатации, говорит о том, что времена изменились», — заявил CEO компании Майк Кагни.

Для рынка секьюритизации в $3 трлн это сулит потенциальную экономию в $30 млрд — Provenance позволяет автоматизировать процессы ручного труда и сократить затраты на обработку документов и оплату услуг традиционных посредников.

Присвоение рейтинга ценным бумагам на блокчейне не обязательно. Но в компании отметили, что одно из рейтинговых агентств выразило интерес к разработке для этой цели индивидуального смарт-контракта.

Процесс секьюритизация Figure на Provenance

Напомним, после раунда финансирования Серии C в декабре 2019 года, который возглавила венчурная фирма Morgan Creek Digital, оценка Figure Technologies выросла до $1,2 млрд. Среди других инвесторов стартапа значатся Ribbit Capital и Digital Currency Group.

Подписывайтесь на канал Forklog в YouTube!