Токен проекта IRON Finance обесценился. В числе пострадавших — Марк Кьюбан

Команда DeFi-протокола IRON Finance рекомендовала пользователям вывести средства из пулов после обесценивания токена IRON Titanium Token (TITAN) из-за «банковской паники». 

Dear community, please withdraw liquidity from all pools.

We will share a post-mortem as soon as we have a better understanding of this bank run.

USDC collateral is available for redemption as normal:https://t.co/tOacyNUVeL

Iron Finance Team pic.twitter.com/I9BAZReLHk

— IRON Finance (@IronFinance) June 17, 2021

Термин «банковская паника» («набег на банк» — калька с англ. bank run) в разрезе децентрализованных финансов означает ситуацию, когда обеспокоенные стабильностью рынка поставщики ликвидности пытаются быстро и одновременно вывести с платформы больше средств, чем она располагает. Это вызывает дальнейшую панику и недоверие к системе.

Протокол IRON Finance работает на базе Polygon и Binance Smart Chain (BSC). У проекта есть частично обеспеченный стейблкоин IRON, мягко привязанный к доллару США. 

Стабильность IRON обеспечивается за счет хранения достаточно залога в смарт-контрактах с временной блокировкой. Залог состоит из двух активов: в сети Polygon это USD Coin (USDC) и TITAN, а в BSC — Binance USD (BUSD) и STEEL.

Механизм эмиссии IRON предполагает, что для выпуска стейблкоина пользователю необходимо заблокировать в смарт-контракте 25% обеспечения в TITAN и 75% в USDC. Таким образом, когда чеканятся новые IRON, спрос на TITAN растет вместе с его ценой. Когда же цена TITAN резко падает, IRON становится нестабильным.

Именно это произошло в ночь с 16 на 17 июня. По данным CoinGecko, котировки TITAN обвалились с $64,19 практически до $0. Цена стейблкоина IRON также упала на 31% — до $0,689. Токен STEEL подешевел на 62% — до $0,665.

«Цена TITAN дошла до $65, после чего вернулась к $60. Это привело к тому, что киты начали продавать. В результате цена стейблкоина сильно снизилась», — рассказал CoinDesk основатель Finder.com.au и инвестор IRON Finance Фред Шебеста.

Когда крупные держатели начали продавать активы, они наводнили рынок избыточными токенами. Поскольку протокол чеканил TITAN и выводил ликвидность в попытке стабилизировать IRON, появилась возможность для арбитража. Это, в свою очередь, вывело на рынок еще больше токенов и привело к обратному эффекту.

Команда IRON Finance предложила пользователям погасить токены в USDC, однако для этого необходимо подождать 12 часов, пока не пройдет временная блокировка. Подробную информацию о причинах произошедшего представители проекта обещали раскрыть позднее. 

Since the price of titan has fallen to 0, the contract does not allow for redemptions.

We will need to wait for 12 hours for the timelock to pass before USDC redemptions are possible again.

— IRON Finance (@IronFinance) June 17, 2021

Пользователи Reddit предположили, что курс TITAN обвалился из-за DoS-атаки на сеть Polygon. Они обратили внимание, что ночью практически каждый генерируемый в блокчейне блок был заполнен почти на 100%. 

Ценность транзакций, включенных в эти блоки, в большинстве случаев была нулевой, а некоторые из них помечены как «отправленные самому себе».

Одним из пострадавших в результате инцидента инвесторов оказался Марк Кьюбан. По данным Decrypt, он был поставщиком ликвидности на децентрализованной бирже QuickSwap.

Миллиардер написал, что «попал под удар, как и все остальные». Он предполагал, что протокол достаточно увеличил объем заблокированных в его пользу средств. На вопрос издания о произошедшем Кьюбан ответил: «Живи и учись».

I got hit like everyone else. Crazy part is I got out, thought they were increasing their TVL enough. Than Bam.

— Mark Cuban (@mcuban) June 16, 2021

Напомним, в июне Кьюбан заявил, что США могут потерять «следующий двигатель роста, в котором нуждается страна», если не прекратят регулирование криптоиндустрии и DeFi-сегмента.