Холдинг Silvergate ликвидирует банк

Silvergate Capital Corporation, холдинговая компания для Silvergate Bank, объявила о намерении свернуть операции и ликвидировать банк.

«В свете последних отраслевых и регуляторных процессов Silvergate считает, что упорядоченное прекращение деятельности банка и добровольная ликвидация — это лучший путь вперед», — говорится в заявлении компании.

План предусматривает полное возмещение депозитов. Фирма также изучает возможности «наилучшим образом» урегулировать претензии и сохранить остаточную стоимость активов, включая собственные технологии.

Centerview Partners LLC выступает в процессе в качестве финансового консультанта. Юридическое сопровождение осуществляет Cravath, Swaine & Moore LLP, а Strategic Risk Associates оказывает услуги управляющего.

В Silvergate напомнили, что еще 3 марта объявили о прекращении работы платежной сети SEN. Однако остальные услуги, связанные с депозитами, продолжают функционировать на период свертывания деятельности.

«Неудача Silvergate, как предпочтительного банка для криптоиндустрии, разочаровывает, но не удивляет. Я предупредила о рискованной, если не незаконной деятельности учреждения, и выявила серьезные недостатки в due diligence», — прокомментировала сенаторка США Элизабет Уоррен.

As the bank of choice for crypto, Silvergate Bank’s failure is disappointing, but predictable. I warned of Silvergate’s risky, if not illegal, activity—and identified severe due diligence failures. Now, customers must be made whole & regulators should step up against crypto risk.

— Elizabeth Warren (@SenWarren) March 8, 2023

По ее словам, регуляторы должны принять меры против связанных с криптовалютами рисками. Подобное мнение высказал ее коллега Шеррод Браун.

На его заявление ответила основательница и CEO Custodia (ранее Avanti) Кейтлин Лонг. Она отметила, что проблемой для банка оказались не криптовалюты, а кассовый разрыв между депозитами до востребования ($13,3 млрд) и наличными средствами ($1,4 млрд).

.@SenSherrodBrown, you’re wrong that #crypto triggered Silvergate’s issue. What did it was $13.3bn in demand deposits that depositors cld withdraw in minutes, but only $1.4bn of cash. Had $SI held $13.3bn of cash, the bank run wouldn’t have impaired its capital. Not a crypto… https://t.co/nGlfHwUcBN

— Caitlin Long 🔑⚡️🟠 (@CaitlinLong_) March 8, 2023

В феврале стало известно, что власти США расследуют связь Silvergate Bank с потерпевшими коллапс FTX и Alameda Research. Агентство Moody’s понизило рейтинг учреждения из-за сокращения базовой оценки кредитоспособности.

2 марта Silvergate Capital Corporation задержала публикацию годового отчета для SEC. Это привело к обвалу акций компании и вызвало слухи о проблемах с платежеспособностью у дочернего банка.

Крупные криптокомпании вроде Tether, Galaxy Digital, Paxos, Gemini, Coinbase и Bakkt дистанцировались от учреждения.

На фоне объявления о ликвидации банка майнинговая компания Marathon Digital Holdings объявила о погашении срочного займа в размере $50 млн от Silvergate и закрытии кредитной линии. Фирма вернула из залога 3132 BTC стоимостью ~$68 млн.

Marathon Digital Holdings has repaid its term loan and terminated its credit facilities with Silvergate Bank, reducing Marathon’s debt by $50 million and increasing the Company’s unrestricted bitcoin holdings by 3,132 BTC. Read our full update here: https://t.co/tihTTagfhR

— Marathon Digital Holdings (NASDAQ: MARA) (@MarathonDH) March 8, 2023

Напомним, по данным СМИ, банки прекращают сотрудничество с криптокомпаниями из-за опасений репрессий со стороны регуляторов.