Что такое AML-сервис BitOK и как он работает?

Что такое AML?

AML (Anti-Money Laundering, борьба с отмыванием денег) — это комплекс мер, направленных на предотвращение легализации доходов, полученных преступным путем. Их цель — исключить возможность использования криптовалют и других финансовых инструментов для отмывания денег, финансирования терроризма или обхода санкций.

AML включает:

• выявление подозрительных транзакций;
• отслеживание источников происхождения активов;
• анализ поведения пользователей и их контрагентов;
• идентификацию связей с высокорисковыми сервисами (даркнет-маркетплейсы, миксеры, санкционные адреса).

В криптоиндустрии AML-анализом транзакций занимаются специализированные компании: Chainalysis, Crystal, Elliptic, BitOK и другие. Их данные используют биржи, обменники, криптокомпании и правоохранительные органы для замораживания и возврата цифровых активов законным владельцам.

Обычные пользователи криптовалют могут использовать AML-инструменты компаний вроде BitOK, чтобы минимизировать риски, связанные с взаимодействием с высокорисковыми сервисами и подозрительными транзакциями.

Что такое BitOK?

BitOK — компания, которая предлагает физическим и юридическим лицам решения для проверки цифровых активов на связь с незаконной деятельностью.

В экосистему входят следующие продукты:

• BitOK AML bot — Telegram-бот для быстрой проверки адресов и транзакций;
• «Портфолио трекер» — веб-интерфейс для учета криптовалютных активов и анализа транзакционной истории;
• KYT Office — корпоративное решение с API для анализа и отслеживания транзакционной активности;
• AML-сертификация — курсы и тренинги по расследованию связанных с криптовалютами преступлений и получению квалификации «AML-офицер». Занятия проходят в гибридном формате с участием сотрудников компании и приглашенных экспертов.

Также команда BitOK проводит расследования и предлагает помощь в отслеживании и возврате криптоактивов: занимается визуализацией транзакций и составлением экспертных заключений, а также сотрудничает с криптобиржами.

Кто и когда создал BitOK?

Компания основана в 2021 году Дмитрием Мачихиным, который в настоящее время занимает должность CEO. В создании сервиса принимали участие разработчики и AML-эксперты из США и Израиля.

«Нелегальность и анонимность криптовалют — миф. Мы стремимся сделать рынок прозрачным для всех участников, и с помощью современных алгоритмов аналитики данных и ИИ мы достигаем высокого качества мониторинга транзакций. Наши решения используются трейдерами, биржами и банками по всему миру», — утверждают в компании.

Мачихин также является приглашенным экспертом ООН по вопросам внедрения стандартов AML/CFT на крипторынке. Ранее он неоднократно давал ForkLog экспертные комментарии по вопросам борьбы с отмыванием денег и взаимодействия криптоиндустрии с традиционными финансовыми структурами.

Как провести AML-проверку с помощью BitOK?

Сервис проводит анализ кошельков в ручном и автоматическом режиме.

Telegram-бот BitOK позволяет быстро проверить адрес или идентификатор (хеш) транзакции. Для этого достаточно отправить их в чат. Бот проанализирует данные и предоставит отчет, который включает:

• уровень риска адреса;
• связи с незаконной деятельностью;
• информацию о контрагентах и источниках средств.

Этот инструмент помогает пользователю оперативно оценить «чистоту» средств прямо в мессенджере.

Более детальный AML-анализ и учет транзакций предоставляет анонимный «Портфолио трекер». Он собирает и визуализирует данные со всех аккаунтов пользователя, классифицирует транзакции, а также позволяет добавлять к ним заметки, формировать налоговые отчеты и другие документы.

Для бизнеса BitOK предлагает отдельный продукт — KYT Office. Он интегрируется через API и автоматически проверяет все входящие и исходящие транзакции. Система позволяет настраивать фильтры и реакции на подозрительные операции.

KYT Office оснащен системой автоматических оповещений о транзакциях с повышенным риском и гибкой настройкой риск-профиля.

Как и «Портфолио трекер», KYT Office позволяет вести журнал проверок и формировать отчеты для комплаенса, регуляторов и внутреннего аудита.

«Автоматизация AML с помощью KYT Office снижает риски блокировки средств на биржах, обеспечивает соответствие международным стандартам AML/CFT и требованиям регуляторов, а также повышает доверие со стороны клиентов и партнеров», — подчеркивают в BitOK.

Какими расследованиями занимается BitOK?

За четыре года команда BitOK провела несколько публичных расследований. Среди самых известных:

• дело Bitmana — анализ кражи криптовалюты на сумму $150 млн;
• дело Тамбиева — расследование о том, как московский следователь получил «биткоин-взятку» от участников хакерской группировки Infraud Organization;
• дело Lazarus — разбор того, как северокорейские хакеры отмывают криптовалюту через кроссчейн-мосты и миксеры.

Также компания помогала расследовать схемы финансирования террористических группировок ХАМАС и «Хезболла».

«В ряде случаев материалы BitOK использовались в международных расследованиях, а некоторые выводы — по понятным причинам — так и не были обнародованы в СМИ», ― отмечает Дмитрий Мачихин.