Как проверить чистоту средств с помощью AML-сервиса BestChange ― инструкция

В 2024 году мониторинг обменников BestChange запустил инструмент для AML-анализа криптовалютных адресов со стоимостью проверки $0,20.

Рассказываем о его работе и проверяем чистоту криптоактивов.

Коротко о BestChange

BestChange ― агрегатор (мониторинг) сервисов для обмена криптовалют, электронных валют и наличных, запущенный в 2007 году.

Команда проекта ранжирует торговые площадки по самому выгодному курсу, проверяет их надежность и собирает отзывы. Агрегатором управляет компания Agretis Software Design LLC с офисом в Дубае (ОАЭ).

Мониторинг не выступает гарантом сделок. Он помогает пользователю принять решение о проведении торговой операции, предоставляя комментарии клиентов, информацию о курсах, резервах и возрасте обменника. 

Как работает AML-анализатор BestChange

AML-анализатор проверяет криптовалютные адреса перед совершением транзакций, чтобы минимизировать риск получения «грязных» средств.

На момент публикации сервис поддерживает более 80 криптовалют и токенов, включая биткоин (BTC), Ethereum (ETH), Solana (SOL), Toncoin (TON), а также стейблкоины Tether (USDT), USD Coin (USDC) и DAI в различных сетях.

Для работы с AML-анализатором регистрация не требуется. Чтобы проверить адрес, нужно:

• на главной странице BestChange перейти в раздел «Проверка адреса»;
• ввести адрес кошелька, выбрать блокчейн криптовалюты/токена и указать email.

Тестируем AML-анализатор

Мы проверили работу сервиса, указав для проверки адрес, связанный с недавним взломом турецкой криптобиржи BtcTurk. Для этого вставили его в соответствующее поле, указали почту и нажали кнопку «Проверить адрес за $0,20».

BestChange отправил на почту письмо со ссылкой на страницу оплаты. После совершения платежа по ней стал доступен AML-отчет.

На начало июля 2024 года написания AML-анализатор поддерживает Tron, Lightning Network, Volet (USD), Payeer (USD) и ваучеры BestChange.

Мы выбрали Lightning Network — отсканировали QR-код с помощью Lightning-кошелька Wallet of Satoshi и отправили 327 сатоши ($0,20).

Сервис предоставил отчет практически мгновенно после платежа. Адрес получил оценку (Risk Score) «Рискованный».

По ссылке «Детальный анализ» доступны метки AML-анализа вроде Dark market (теневой рынок), Illegal service (предоставление нелегальных услуг) или Sanctions (санкции). Полный список ― на сайте BestChange. В нашем случае 100% средств на адресе помечены как Stolen coins (украденные монеты).

«Risk Score ― динамический показатель. Он меняется из-за перемещения активов или появления косвенных связей адреса с различными источниками. Даже если владелец длительное время не принимает и не отправляет средства, Risk Score может измениться из-за новых транзакций в кошельках, с которыми он контактировал», ― комментируют представители BestChange.

Результаты проверки будут всегда доступны по ссылке, отправленной на указанный email. Пользователи могут в любой момент бесплатно обновить их, нажав на соответствующую кнопку в AML-отчете.

Выводы

В 2024 году все крупные обменники и биржи используют инструменты AML-проверки транзакций. При получении «грязных» криптовалют они могут заблокировать аккаунт клиента и передать информацию правоохранительным органам.

BestChange размещает только проверенные обменники и постоянно отслеживает их работу. Однако если вы не уверены в надежности контрагента, сервис рекомендует самостоятельно провести AML-анализ адреса перед совершением торговых операций.