Криптоскамеры в Telegram: как они работают и что с ними делать

По мере развития индустрии в Telegram все активнее появляются каналы, которые делятся аналитикой рынка, обзорами монет и бирж, сигналами и трендами мира криптовалют. Сейчас можно найти десятки каналов как для новичков, так и для опытных инвесторов. Но у этой медали есть и обратная сторона: в последнее время выросло количество скам-схем, к которым злоумышленники прибегают в мессенджере. Чтобы обезопасить вас, сотрудники агентства Magnetto.pro подготовили статью, в которой описаны актуальные способы мошенничества в Telegram и средства борьбы с ними. 

Какие инструменты используют мошенники в Telegram

1. Реклама в Telegram Ads. Мошенники размещают безобидные, на первый взгляд, объявления. Обещают научить работать с криптой, поделиться обзорами и аналитикой. Раньше можно было увидеть множество рекламы, предлагавшей пользователям разбогатеть в мгновение ока, но сейчас такие посылы в Telegram запрещены, поэтому и объявления стали менее кликбейтными.

С помощью них людей заманивают в канал или бота, который некоторое время делится полезной информацией, а после начинает активную продажу монет (якобы на ранней стадии), выпущенных самими мошенниками. При этом контракт подобных токенов написан так, что продать их невозможно. Подробнее об этой схеме мы расскажем далее в этой статье.

Окупаемость такой «кампании» довольно высокая. Стоимость рекламы в Telegram рассчитывается по модели CPM (Cost Per Mille) — цена за 1 000 показов. Она не фиксированная и варьируется в зависимости от темы. Например, в крипте средний CPM может составлять около 7 €. В сравнении с тем, какую прибыль получат мошенники, бюджет на рекламу в разы ниже.

2. Приглашения от «друзей». Ссылки на сомнительные сайты вам могут отправлять люди из списка ваших контактов или сообщества, которым вы доверяете. Для этого мошенники взламывают устройство вашего друга/коллеги или заводят аккаунт с его фото/логотипом компании. Это усыпляет бдительность и повышает доверие к ссылке.

В результате вас приведут на подставной сайт. Это может быть имитация майнингового сервиса или криптобиржи, где будет предложено внести депозит и быстро выйти в профит. Злоумышленники даже могут показать, как ваш «вклад» растет. Вскоре такой сайт закроется, а с ним и ваш депозит.

3. Подставная служба поддержки. Если у вас есть аккаунт на каком-либо финансовом сервисе, мошенники могут написать вам в Telegram, представившись администратором. Предложат решить какую-либо проблему или проверить защиту ваших кошельков. 

Схема очень похожа на знаменитые «звонки из банка», когда мошенники пытаются вытянуть из вас CVC карты. Точно так же у вас запросят код из SMS, уточнят логин и пароль или предложат установить дополнительные программы (конечно же, шпионские).

4. Покупка каналов. Мошенники покупают существующие каналы с большим количеством подписчиков, чтобы получить доступ к широкой аудитории. Затем они приступают к распространению фейковых новостей, фишинговых ссылок или рекламы скам-проектов.

Затраты на это довольно высокие, они зависят от количества подписчиков и популярности темы. Например, топ-канал о крипте с 50 000 подписчиков можно приобрести за 500 000 рублей, но доход от мошенничества все равно покроет эту сумму.

5. Использование ботов. Вот некоторые из них:

• боты — участники сообществ. Их используют, чтобы повысить доверие к каналу. Такие боты создают иллюзию популярности и надежности проекта — они пишут комментарии и оставляют реакции;
• боты-рассыльщики. Массово отправляют ссылки: как в личку, так и в комментариях к постам. Разумеется, они заманивают на фишинговые ресурсы или в мошеннические каналы;
• боты, которые шлют сигналы или информацию для трейдеров. Сначала они отправляют якобы полезный, «экспертный» контент, чтобы вызвать у вас доверие, а после предложат купить эксклюзивную монету, перейти по секретной ссылке и т. д.

К сожалению, подобные уловки обладают высокой маржинальностью. Часто скамеры используют тактику прогрева, чтобы расположить к себе аудиторию и добиться ее доверия.

Пример скам-схемы с прогревом

1. Злоумышленники нанимают актера для ведения канала. Как правило, он не знает, что его приглашают в мошеннический проект.
2. Актер ежедневно освещает «свои» сделки и подкрепляет их скринами (обычно это все фотошоп).
3. Некоторое время такой прогрев продолжается, пока аудитория не начнет доверять актеру, его постам и разыгрываемому профессионализму.
4. Далее, когда бюджет на рекламу в Telegram Ads израсходован, мошенники делают канал закрытым, чтобы никто не смог поделиться ссылкой и таким образом пожаловаться на него.
5. Затем начинается непосредственно скам. Уже без участия актера мошенники начинают публиковать посты о том, что есть инсайдерская информация о монете, которая через несколько дней появится на всех биржах и ее цена увеличится в X раз.
6. Ее скамеры создают сами на BSC-контракте и размещают на PancakeSwap. Причем контракт сделан так, что продать «актив» невозможно.
7. Ежедневно мошенники «рисуют» скрины, якобы подтверждающие, что монета появилась на той или иной бирже. Так они создают спрос и эффект FOMO.

Пример работы схемы 

Сначала через Telegram Ads публикуются креативы. На первый взгляд они кажутся безобидными и ведут на вполне безопасный канал. В формулировках объявлений все тоже прилично, никто не обещает заработать миллионы за минуту.

Часть объявлений подсвечивает, что канал именно для новичков. Вероятно, это сделано специально, чтобы набрать аудиторию из неопытных пользователей, которых легче ввести в заблуждение.

Чтобы сформировать у подписчиков доверие, авторы начинаю публиковать посты с обзорами рынка, сделок и т. д. Пока ничего подозрительного.

После того как аудитория начала доверять контенту, появляются такие посты.

А затем появляются публикации, в которых автор утверждает, что связался с разработчиками и получил секретную информацию.

Ради чего все это? Общее количество транзакций по токену из кейса, который мы рассмотрели, — 1 250.

Конечно, мы не можем сказать, какой профит принесла именно эта схема, но, как правило, он очень высокий и превышает вложенный бюджет минимум в два раза. Но известны случаи, когда прибыль достигала и 500%. Неудивительно, что мошенники стремятся нажиться таким образом. 

Telegram активно противодействует скамерам и регулярно предпринимает новые меры, чтобы обезопасить пользователей. Платформа постоянно отслеживает подозрительный контент, блокирует мошеннические каналы и объявления.

Принципы модерации

• в Telegram Ads: запрещено использовать обещания огромной прибыли и завышенные ожидания. Также нельзя публиковать объявления, ведущие на закрытые каналы или на каналы, которые публикуют только сигналы или редиректы. Более того, в настоящее время нельзя публиковать ссылки на внешние ресурсы (такой функционал доступен только небольшому количеству компаний в тестовом режиме);
• в ботах: также запрещается рассылать сообщения, которые обещают космические проценты или предлагают заработать огромные суммы за пять минут. Кроме того, нельзя отправлять сообщения чаще, чем раз в день. А еще Telegram не позволяет создавать ботов, которые используются только с целью редиректа;
• в каналах: тоже запрещено публиковать посты с обещаниями быстрого и невероятного обогащения. Аналогично ботам, каналы должны нести пользу, нельзя использовать их только для редиректа;
• в Telegram запрещены любые нелегальные тематики: азартные игры, 18+, мошеннические схемы и т. д. Это правило также усложняет деятельность скамеров;
• все объявления и площадки, на которые они ведут, проходят повторные проверки от Telegram. Это делается, чтобы исключить подмену каналов или ботов;
• в Telegram используется метка SCAM — она помогает «подсветить» потенциально мошеннические каналы и проекты. Выглядит так:

Базовые правила безопасности

Главные принципы, которыми пользуются крипто- (да и вообще любые) мошенники в Telegram — доверчивость, убедительность и ажиотаж. Они играют на том, что:

• тема крипты — достаточно сложная, многие в ней плохо разбираются;
• создают убедительный контент, который можно принять за экспертный;
• вызывают ощущение упущенной выгоды: «если вы не купите монету сейчас, это сделают другие и обогатятся на Х миллионов».

Как себя обезопасить:

1. Сохранять бдительность и критическое мышление. Помните, мало кто стремится поделиться с вами деньгами. Если вам предлагают быстро заработать или получить «закрытую» информацию, с какой целью это делается?
2. Не переходить по ссылкам внутри Telegram — не кликайте на ссылки в постах или в описании канала, если не доверяете ему. 
3. Проверять информацию в специальных сервисах или каналах. Внутри Telegram можно найти множество сообществ, которые собирают данные о мошенниках.
4. Не забывать о двухфакторной аутентификации. Даже если мошенники узнают ваши пароли, войти без кода подтверждения они не смогут.

Надеемся, эти советы помогут вам обезопасить свой аккаунт и кошелек, а также позволят критически взглянуть на контент и его авторов.