Скам не мамонт, не вымрет: кто и как построил МЛМ-схему BTC Trade, обещавшую квартиры с кэшбеком 99%

На каждый скам найдется свой покупатель. Это правило ежегодно подтверждают тысячи людей, несмотря на то что мейнстримные и профильные СМИ регулярно пишут о падении очередной МЛМ-пирамиды, подробно разбирают механизм ее работы и предостерегают аудиторию.

Некоторые пирамиды достигают вершин религиозных культов, другие же менее претенциозно собирают деньги и исчезают. Так или иначе — жертвы теряют последние сбережения, закладывают недвижимость и подставляют близких в надежде быстро разбогатеть и ничего при этом не делать.

ForkLog в очередной раз решил окунуться в особенности криптовалютного бизнеса на постсоветском пространстве и обнаружил активную МЛМ-схему BTC Trade, очень похожую на финансовую пирамиду.

Что такое BTC Trade, и почему она похожа на пирамиду?

BTC Trade позиционирует себя как клуб инвесторов, занимающийся торговлей на криптовалютном рынке, которую якобы осуществляет автоматизированный алгоритм на базе искусственного интеллекта.

Уникальность этого алгоритма или робота, утверждают его создатели, заключается в том, что он позволяет зарабатывать «как на росте, так и на падении рынка, когда все люди теряют и ждут роста». То, что многие биржи давно предлагают маржинальную торговлю и фьючерсы для игры на понижение, в промо-ролике не упоминается.

В короткой презентации алгоритм называют «надежным решением с доходностью от 40% до 120%» и «лучшим инвестиционным решением на этом рынке». Все эти заявления подкрепляются двумя графиками, на одном из которых робот якобы вышел из сделки с 85% чистой прибыли, а на другом — с 34% [справедливости ради — стрелочки на графике с TradingView может нарисовать даже 5-летний ребенок].

В BTC Trade гарантируют стабильную прибыль и добавляют, что никакими специальными знаниями при этом обладать не нужно. Робот якобы постоянно «модернизируется» под рынок, не испытывает эмоций, а в основу алгоритма заложен многолетний опыт трейдеров [при этом на сайте слово «трейдеры» написано с опечаткой].

В презентации, однако, говорится, что в основу алгоритма заложен 10-летний опыт одного трейдера, а сам клуб создан профессионалами в сфере криптовалютного трейдинга.

Размер прибыли зависит от величины депозита, но речь идет о пассивном фиксированном доходе «без рисков потери капитала» с помощью инструмента, который «требует минимального внимания». Более того, надежность системы тестировали 12 месяцев — в это, как впрочем и во все остальное, предлагается просто поверить.

Человек, которому свойственно даже минимальное критическое мышление, должен почувствовать подвох в столь привлекательном предложении, поэтому создатели применяют магию уникальности.

«Очень важный момент, что это был закрытый клуб, когда мы это начинали, мы даже и не думали, что через год придем к тому, что [есть] сейчас. Мы начинали это с закрытого клуба и приблизительно месяц/полтора у нас было всего 15 людей, с которыми мы работали», — рассказал в одном из промо-интервью основатель BTC Trade Андрей Макарчев.

По его словам, внедрить учетную систему и трехуровневую систему маркетинга [простыми словами — рефералка] уже после запуска предложили друзья из сферы сетевого маркетинга. Он подчеркнул, что идея принадлежала не ему. Сейчас в BTC Trade уже работает 10-уровневая реферальная система и еще некая ранговая программа с «подарками от клуба».

Самого же Макарчева представляют как «прекрасного отца двоих дочерей и профессионального спортсмена». Эксклюзивность клуба, образ основателя-семьянина, который ведет здоровый образ жизни, и раскрытие секретов жизни миллионеров — залог привлечения инвесторов в BTC Trade.

«Если за год вы заработали меньше $100 тысяч на рынке криптовалют, тогда смотрите это видео дальше и записывайте все, что услышите», — апеллирует голос за кадром к человеческой жадности. — «Наш опыт позволяет заключать сверхдоходные сделки».

Фактически это небрежно завуалированное обещание того, что BTC Trade может принести инвесторам пассивную прибыль в размере $100 тысяч и выше.

Важно отметить, что депозит пользователя блокируется на полгода/год. Выводить теоретически можно только те самые фантастические проценты, которые гарантирует безэмоциональный ИИ.

Для того, чтобы разобраться в ситуации, ForkLog решил изучить биографию основателя и проверить, кто же он на самом деле.

МЛМщик атлетического телосложения

Андрей Макарчев действительно является профессиональным атлетом и отцом двоих детей. Он выступал от Украины на Олимпиаде-2008 в Пекине, но не прошел квалификацию по прыжкам в длину. Не совсем понятно, тот ли он трейдер с 10-летним опытом, чьи знания заложены в основу торгового робота, но точно известно, что BTC Trade — не первая МЛМ-схема, в которой он принимает участие.

Согласно данным источника ForkLog, пожелавшего сохранить анонимность, и информации в открытом доступе, Макарчев был важной фигурой в финансовой пирамиде «Меркурий взаимный фонд», которая активно действовала в Украине и РФ в 2013-2015 годах, а затем рухнула.

Ее создатель Дмитрий Васадин, как говорится в одной из петиций на change.org, затем организовал похожие схемы под названием «Бок О Бок» и «Карат систем». У последней даже есть своя внутренняя валюта, якобы привязанная к золоту. Автор петиции оценивает ущерб от деятельности «Меркурия» в 1 млрд рублей только в России.

Макарчев выступает на одном из мероприятий Меркурия, 2015 год

На форуме «Меркурия» Андрея Макарчева величают «топ-лидером совета правления». В 2016 году он также засветился и в «Бок о Бок».

Макарчев справа, 2016 год

Взрывной рост биткоина в 2017 году привлек внимание многих откровенных мошенников и МЛМщиков. В конце 2017 года Макарчев основал новый проект Enjoy Life и даже замахнулся на проведение ICO.

«Глобальный дисконт- и маркетплейс с собственной криптовалютой, кроссфункциональная мультивалютная платежная система, внутренний гипермаркет» — и снова речь о закрытой системе.

На данный момент сайт проекта недоступен, социальные сети неактивны, некоторые члены команды в LinkedIn удалили любые упоминания об этом ICO, а другие страницы не проявляют признаков жизни. Удалось ли Enjoy Life привлечь какие-либо средства — неизвестно, но громкая дорожная карта так и осталась на уровне обещаний.

«Проект Enjoy Life функционировал полтора года и не являлся инвестиционным», — подчеркнул представитель BTC Trade Киррил Сойко в комментарии ForkLog.

Facebook проекта начали вести 2 августа 2017 года, а Instagram и Twitter — 25 сентября. Последние прекратили активность уже в начале декабря, а Facebook — в феврале 2018 года.

Видео «Официальное открытие компании Enjoy Life» было опубликовано в Youtube 7 ноября 2017 года, хотя в дорожной карте утверждалось, что открытие состоялось еще в ноябре 2014 года.

Команда Enjoy Life, Макарчев — крайний справа

Следующим проектом «серийного предпринимателя» оказался клуб BTC Trade, запуск которого состоялся в январе 2018 года, через два месяца после провального ICO. Но, если верить его же словам, уникальный робот тестировался в течение 12 месяцев до запуска: вероятно, имеется в виду период с января 2017 года. Но в сентябре 2017 года началась подготовка к ICO «глобального маркетплейса» Enjoy Life. Уже тогда, судя по всему, Макарчев совмещал два криптовалютных проекта.

В BTC Trade засветились и подельники Макарчева по «Меркурию» — Роман Матвеев и Алексей Руденко. Проживающий в Киеве Матвеев, утверждает источник ForkLog, занимается сбором наличных средств от инвесторов и их конвертацией, подготовкой ивентов, а также выплатами пассивных доходов и реферальных бонусов. Он официально нигде не работает и не платит налоги в Украине, однако, согласно информации нашего собеседника, передвигается на Mercedes w222, купленном в 2019 году.

«Макарчев, Матвеев и Руденко были участниками «Меркурия», обычными менеджерам со структурами. Они ни в коем случае не имели отношения к админам проекта», — парировал Сойко.

Для Макарчева текущий год также выдался крайне удачным. Его семья приобрела сразу три машины: Porsche Panamera (принадлежит жене), Mercedes w222 и Mercedes GL, утверждает источник ForkLog. При этом он нигде не трудоустроен и не платит налоги в Украине, а сама BTC Trade не зарегистрирована как компания.

«Макарчев и его семья владеют Porsche Panamera с 2018 года. Больше никаких машин у них нет», — рассказал Сойко.

Техническую поддержку платформы обеспечивает киевский программист Андрей Созонец. По данным ForkLog, за свои услуги он получает зарплату в размере $2000. Еще одним высокопоставленным лидером схемы является некто Константинов Юрий.

Источник ForkLog подтвердил, что значительную часть средств инвесторов руководители BTC Trade используют для покупки недвижимости и автомобилей.

География потенциального ущерба распространяется на Украину, Россию и Казахстан.

Устройство BTC Trade и квартиры с кэшбеком 99%

Пользователям предлагают внести депозиты в долларах или биткоине. Месячная прибыль зависит от размера вклада: до $5000 — 7%, от $5000 до $10 000 — 8% и от $10 000 — 10%. Для биткоин-вкладов обещают от 40% до 50% годовых. Все это гарантируется.

Без реферальной ссылки регистрация на площадке невозможна, что поддерживает ауру закрытости клуба, однако такую ссылку можно найти под видеороликами о проекте. Пригласивший нового участника получает 15% с его дохода и определенную долю от прибыли тех, кого пригласит этот участник в будущем.

Робот якобы торгует исключительно на биткоин-бирже Bitfinex в 12 парах с USD, но сайт обещает расширение и на пары с биткоином. Следить за сделками можно в разделе «Отчеты» на ежемесячной основе.

При этом важно понимать, что зачисление денег идет в личный кабинет, технический уровень безопасности которого находится под большим вопросом. В то же время пользователь не имеет возможности проверить работу бота, поскольку «уникальный алгоритм» не работает через API, лишая инвестора любого контроля. Это значит, что в отчетах функционеры BTC Trade могут нарисовать любую доходность, а бота может и вовсе не существовать. С этим согласен и источник ForkLog: по его словам, даже самые приближенные к организаторам инвесторы никогда не видели, как осуществляется торговля, приносящая обещанные сверхприбыли.

«Это наш продукт и наша внутренняя логика», — объяснил Сойко отсутствие доступа через API.

Инвесторам также доступна покупка внутреннего токена BCT, который продается на внутренней бирже в личном кабинете. ForkLog не удалось обнаружить ни смарт-контракта, ни другой технической документации. Токены, которые не удастся продать до 31 декабря, обещают сжечь, а расширение клуба якобы должно привести к повышенному спросу и росту цены. Учитывая, что все происходит в пределах закрытой системы, с технической точки зрения админ сайта может установить любую цену в ручном режиме. Скорее всего, монета является фейковой. На вопрос о том, где можно прочитать техническую документацию BCT, представитель проекта ничего не ответил.

[Сейчас токен продается по $1, но в разделе биржа визуально изображают его рост до $130]

Еще одним крайне подозрительным предложением является покупка квартир под Киевом и в Турции за счет инвестиций в BTC Trade.

Организаторы якобы договариваются с застройщиками под Киевом, которые позволяют пользователям платформы брать квартиры в рассрочку без первого взноса. Инвесторы должны приобрести пакет с 10% месячных дивидендов, которые и будут покрывать рассрочку. В теории квартира будет куплена на проценты, депозит останется у владельца, а издержки составят 1%.

Сами же застройщики под Киевом какое-либо отношение к BTC Trade отвергают, а информация о партнерстве в Турции подтверждается только в Telegram-канале проекта.

«У нас нет никаких юридических отношений с застройщиком», — прокомментировал Сойко.

Скам не мамонт, не вымрет

Среди организаторов BTC Trade не оказалось ни одного профессионального трейдера. Вместо них во главе площадки находятся МЛМщики со стажем, которые ранее засветились в финансовой пирамиде. Их дорогостоящие покупки заставляют задуматься над тем, действительно ли средства инвесторов уходят на Bitfinex, где бот, существование которого невозможно проверить, якобы генерирует сверхприбыли.

Любой трейдер в здравом уме и трезвом рассудке понимает, что на рынке нельзя зарабатывать постоянно и гарантированно, а торговля без рисков потери капитала — это миф. Если же кто-то обещает обратное и утверждает, что инвесторам не надо обладать специальными знаниями, он либо глупец, либо мошенник.

Подписывайтесь на новости ForkLog в Telegram: ForkLog Feed — вся лента новостей, ForkLog — самые важные новости и опросы.