Все инсайды здесь: как Telegram стал главной площадкой для скама

Telegram сегодня уверенно лидирует среди платформ, которые чаще всего используются для криптовалютного мошенничества. В отличие от традиционного телефонного мошенничества, которое требует мгновенной реакции и доверия, взаимодействие через мессенджер позволяет устанавливать более длительный контакт. О самых популярных схемах криптомошенничества в Telegram для ForkLog рассказал директор по расследованиям компании «ШАРД» Григорий Осипов.

Почему именно Telegram? 

Наиболее популярными площадками для криптомошенничества являются X, Discord, Telegram и «ВКонтакте». В российском сегменте лидирует мессенджер Павла Дурова. По разным подсчетам, около 40–50% всех мошенничеств в Telegram связано именно с криптовалютой.

По данным Mediascope, платформа показывает самые высокие темпы роста среди аналогичных ресурсов. В октябре 2023 года число пользователей составило 82,3 млн человек, что на 15% больше, чем годом ранее, и на 62% больше, чем осенью 2021. Аудитория площадки в России за два года увеличилась на более чем 30 млн человек.

По недавним оценкам, более 40% материалов в Telegram-каналах о криптовалютах в 2023 году оказались мошенническими. Скамеры часто удаляют свои посты после жалоб пользователей, действий техподдержки или заявлений специалистов по безопасности. Большинство удаленных публикаций содержали в заголовках такие ключевые слова, как «заработок сейчас», «финансовая независимость», «умные инвестиции», предлагая инвестировать в крипторынок и обещая огромные прибыли. Взносы при этом в основном принимаются на банковскую карту. 

Основные типы криптомошенничества

Следует помнить, что в основе любой схемы мошенничества лежит психологическое давление. Скамеры тем или иным способом заводят знакомство с потенциальной жертвой, постепенно наращивая ее доверие. Они могут создавать фальшивые профили, притворяясь другими людьми, инициировать общение с целью внушения уверенности и создания иллюзий грядущего успеха. Затем они предлагают вложиться в инвестиционный проект, используя различные уловки, например, демонстрируя вымышленную роскошную жизнь.

В целом, из наиболее популярных схем мошенничества в Telegram можно выделить следующие.

Фишинговые ссылки

Используются поддельные приложения, криптовалютные обменники и биржи, которые маскируются под реальные проекты. Цель — побудить жертву перевести средства, которые затем исчезают.

Злоумышленники в Telegram используют множество самых разнообразных приемов для привлечения аудитории на мошеннические ресурсы: фейковые трансляции на видеохостингах, посты в соцсетях, взломанные аккаунты. Попасть на такие сайты и каналы можно даже через поиск или почтовые рассылки.

Поддельная служба поддержки P2P-платформ

Мошенники в Telegram создают фейковые аккаунты службы поддержки P2P-платформ, которые выглядят практически идентично оригинальным. Они также могут отправлять электронные письма, имитирующие официальные уведомления. Цель мошенников — обмануть пользователей и получить доступ к их средствам или полным аккаунтам.

В одном сценарии злоумышленники могут попросить отправить им средства под предлогом проверки или разрешения технических проблем. В другом случае они могут потребовать код доступа, который связывает веб-аккаунт на платформе с Telegram-ботом.

При взаимодействии через электронную почту мошенники также могут вставить фишинговые ссылки, которые перенаправят пользователя на поддельные веб-страницы платформы, чтобы получить логины и пароли, быстро вывести все средства аккаунта и исчезнуть.

Инвестиционные проекты и финансовые пирамиды

Под предлогом заработка мошенники рекламируют вклады в различные проекты, которые на деле оказываются финансовыми пирамидами. Например, пользователю предлагается завести специальный криптокошелек и воспользоваться ботом для приобретения криптовалюты и выбора платных тарифов-ускорителей. Затем от жертвы требуют создать закрытую группу в Telegram, пригласить туда знакомых и разместить презентацию сервиса, убеждая их, что проект через некоторое время значительно увеличит их активы.

В качестве примера можно привести проект Altсoin Club, предлагающий услуги по торговле криптовалютой на вложенные пользователями средства. Используется канал с привлечением ботов для раскрутки, а также записанные положительные отзывы для создания репутации доверия. Пользователи отправляют деньги на карты дропов в полной уверенности, что на них приобретается криптовалюта и опытными трейдерами ведется ее торговля.

Условия участия в проекте крайне заманчивы: пользователь вносит депозит, который гарантируют увеличить в 20 и более раз. Минимальная сумма — 2000 рублей. Работать можно с капиталом 5900, 9500 и 10 600 рублей. Индивидуально обсуждаются суммы свыше 20 000 рублей. Все депозиты застрахованы, но услуги гаранта будут стоить 10% от полученной прибыли. 

Однако после вложения средств участника ждет сюрприз: когда торговая сессия заканчивается, еще до получения «выигрыша» нужно рассчитаться с гарантом сделки и перечислить на его счет 10% от обещанной прибыли, затем отдать 20% от суммы трейдеру. Еще могут попросить заплатить налог 13%. Итог такой мошеннической торговли заключается в том, что  клиент теряет все вложенные средства и под разными предлогами еще переплачивает 50% и более для покрытия еще не заработанных средств.

Обучение трейдингу

Мошенники в социальных сетях обещают пользователям выгодные обменные курсы криптовалют и обучение финансовой грамотности. Скамеры также размещают рекламу различных финансовых продуктов: от кошельков до инвестиционных платформ.

Мошенники создают иллюзию легкого пути к богатству, обещая, что достаточно пройти курс криптограмотности или вложиться в новый проект. Однако на практике это лишь обманные схемы, чаще всего заканчивающиеся для пользователей потерей средств.

Инсайдерская информация

Мошенники обращаются к пользователям трейдинговых каналов, утверждая, что у них есть данные о скором росте стоимости какой-либо монеты или проекта. Они предлагают купить токены на пресейле или через фейковые кошельки и фишинговые ссылки. Эти проекты часто оказываются скамом.

Личные сообщения

Мошенники могут обращаться к пользователям через личные сообщения, представляясь руководителями криптовалютных групп и предлагая участвовать в проектах с обещанием высокой прибыли. Они также проводят обучение и консультации, заявляя о своем экспертном статусе, чтобы завоевать доверие и получить деньги от жертв.

Скамеры могут использовать Telegram, чтобы выдать себя за администраторов финансовых сервисов и связаться с вами. Они предложат помощь в решении проблемы или проверке безопасности вашего кошелька. Это напоминает схему  «звонков из банка», где мошенники пытаются получить конфиденциальные данные, такие как коды из SMS, логины и пароли, или убедить вас установить вредоносное ПО.

Помните, что по ту сторону экрана может оказаться даже не мошенник, а алгоритм, который обманывает пользователей в огромных масштабах. В Telegram широко используются разнообразные боты, каждый со своими функциями. Некоторые из них выдают себя за активных участников сообществ, создавая видимость популярности и доверия каналу через комментарии и реакции. Другие занимаются массовой рассылкой спама как в личные сообщения, так и в комментарии к постам, зачастую привлекая к фишинговым ресурсам или мошенническим каналам. Еще один вид ботов предлагает информацию для трейдеров или отправляет сигналы. На первый взгляд они предоставляют полезный и экспертный контент, но позже могут предложить купить «эксклюзивные монеты» или перейти по скрытым ссылкам.

Как противодействовать мошенникам

Мошенники часто пользуются неосведомленностью людей о криптовалютах, предлагая обучение и консультации. Они рассказывают, как можно быстро заработать, обещают вернуть потерянные средства и представляются экспертами. Для усиления доверия они создают профили, похожие на настоящие, но после перевода средств жертвы ничего не получают.

1. Прежде чем принимать чьи-то предложения, тщательно изучите информацию. Проведите аудит того, что вам предлагают.
2. Никогда не передавайте данные для входа в криптокошельки или аккаунты на биржах.
3. Перед тем как вступить в какой-либо Telegram-канал или группу, посмотрите количество подписчиков и их активность. Проверяйте наличие аналогичных записей в других социальных сетях. Их отсутствие может указывать на мошенничество.
4. Будьте осторожны с предложениями, которые обещают быстрые и большие прибыли. Мошенники часто подгоняют, утверждая, что предложение действительно ограниченное время.
5. Если профиль выглядит слишком кричащим или недавно созданным, а подписчики кажутся фальшивыми, скорее всего, это мошеннический аккаунт. Подходите с осторожностью к любым предложениям и не спешите вкладывать средства.

Следуя этим рекомендациям, вы сможете защитить себя от криптомошенничества в социальных сетях и избежать потери денег.