Как легально инвестировать в криптовалюту от $50 000. Рассказывает швейцарский криптоброкер Newcent

Росфинмониторинг проверяет сделки с криптовалютой на сумму более 600 000 рублей, а Государственная служба финмониторинга Украины — сделки на сумму более 150 000 гривен.

При работе с такими суммами инвестор должен доказать легальность происхождения средств. Если этого не сделать, орган финмониторинга обвинит владельца криптовалюты в отмывании денег и конфискует активы.

Вместе со швейцарским криптовалютным брокером Newcent рассказываем, как легально инвестировать в криптовалюту крупные суммы. Объясняем, чем криптовалютные брокеры отличаются от биржевых и какие опасности поджидают излишне самостоятельных инвесторов.

Коротко о Newcent

Newcent — это брокер цифровых активов и золота с регистрацией в Швейцарии. Проект помогает крупным инвесторам легально обменивать криптовалюту на фиатные деньги и представляет отчетность по каждой операции.

Среди клиентов Newcent: институциональные инвесторы, банкиры, а также владельцы блокчейн-проектов и майнинговых ферм.

Криптоброкер работает с инвестициями от $50 000 до $15 млн. Комиссия Newcent составляет 1–1,5% от суммы сделки.

Компания предоставляет персональный сервис 24/7: менеджеры подстраиваются под график клиентов, напоминают о запланированных операциях, высылают отчеты и выстраивают сложные сделки по запросу инвестора.

Риски торговли криптовалютой без брокера

Представьте: вы хотите купить биткоины на $50 000. Это можно сделать без бумажной волокиты и KYC: на P2P-площадке, в обменнике или у майнера. Но такие инвестиции сопряжены с риском:

• продавец криптовалюты может исчезнуть после получения денег. Например, так мошенники украли у жительницы Норильска 850 000 рублей;
• органы финмониторинга могут обвинить продавца криптовалюты и его клиентов в отмывании денег. Последствиями будут конфискация активов участников, штрафы или тюремный срок;
• вы можете заплатить большую комиссию. По данным Newcent, посредники без лицензий берут до 8% от суммы инвестиций.

Допустим, вы все же получили криптовалюту. Вы будете безопасно хранить ее на кошельке и получать бумажную прибыль. Но при обмене на фиат начнутся проблемы: банк заблокирует крупный перевод и потребует доказать легальность происхождения средств.

Вы не сможете ответить банку: продавец не предоставил вам закрывающих брокерских документов (brokerage closing documents). Такие документы описывают взаимодействие клиента и брокера от момента внесения депозита до получения криптовалюты на кошелек.

Закрывающие документы — обязательная часть работы лицензированных криптоброкеров. У брокеров нет единого стандарта закрывающей документации, но обычно в пакет документов входят отчеты: о переводе клиентом денег на субсчет брокера, покупке криптовалюты у контрагента, переводе криптовалюты на кошелек клиента и расчете комиссии брокера.

Как работают криптовалютные брокеры

Брокер — это посредник между инвестором и торговой площадкой. Брокер совершает сделки от имени клиента, хранит его деньги, активы и прибыль с инвестиций. Кроме того, брокер обеспечивает юридическое сопровождение сделки и документирует ее этапы.

Криптовалютный брокер выступает посредником между инвесторами, банками и продавцами криптовалюты: майнерами, владельцами блокчейн-проектов и OTC-площадками. Он хранит фиатные депозиты клиентов на своих субсчетах, консультирует и помогает с выбором инвестиционного портфеля. С помощью закрывающих документов криптоброкер доказывает, что владелец легально получил криптовалюту.

Примеры лицензированных криптоброкеров — швейцарский Newcent, Caleb&Brown из Австралии и e-Cryptoborkers из Англии. Newcent работает со сделками от $50 000, Caleb&Brown и e-Cryptoborkers — со сделками от $10 000.

Обычно криптоброкеры предоставляют дополнительные услуги. Например, e-Cryptobrokers проводит исследования рынка на заказ, а через Newcent можно инвестировать в физическое золото.

Легальная покупка криптовалюты через брокера происходит так:

клиент проходит процедуру KYC/AML. Например, Newcent запрашивает у клиента документы, которые подтверждают происхождение средств, а также ищет клиента в санкционных списках, списке политических деятелей (PEP) и черном списке FATF;

• брокер заключает с клиентом контракт на покупку или продажу криптовалюты. В документе описываются условия сделки и ответственность сторон;
• клиент согласовывает с банком перевод средств по контракту и отправляет деньги;
• брокер покупает криптовалюту на лицензионных OTC-площадках и отправляет ее на кошелек клиента;
  брокер передает клиенту закрывающие документы с описанием сделки.

Продажа криптовалюты происходит так:

• клиент отдает приказ о продаже и передает брокеру криптовалюту;
• брокер продает криптовалюту через контрагента и получает деньги на субсчет;
• брокер отдает клиенту закрывающие документы и отправляет деньги на его счет;
• клиент предоставляет банку закрывающие документы;
• банк зачисляет деньги на счет клиента.

По словам представителей Newcent, банки и финрегуляторы собрали базу счетов популярных криптовалютных обменников и бирж. Банки блокируют крупные переводы с таких счетов, пока не получат подтверждение легальности фиатных и криптовалютных средств.

Плюсы и минусы инвестирования через криптоброкера

Главный плюс работы с криптовалютным брокером — легальное сопровождение сделок. Кроме этого, клиент криптоброкера получает дополнительные преимущества:

• помощь со сбором и формированием необходимых документов для прохождения KYC/AML;
• помощь в формировании криптовалютного инвестиционного портфеля;
• онбординг, проверки, подписание контрактов и операции с криптовалютой проходят в онлайне;
• внешние аудиторы регулярно проверяют субсчета брокера. Такой подход обеспечивает сохранность фиатных и криптовалютных средств клиентов.

У торговли криптовалютой через брокеров один недостаток: нужно потратить время на сбор документов и проверку KYC/AML. Обычно на это уходит 1–2 дня.

Выводы

За последние 10 лет финансовые регуляторы прошли путь от непонимания криптовалют до частичного регулирования индустрии и слежения за крупными транзакциями.

Обменники без KYC вряд ли исчезнут в ближайшем будущем. Но они подходят только для небольших сумм. При инвестировании в криптовалюту от $10 000 стоит заранее позаботиться о подтверждении легальности средств. Иначе через несколько лет не сможете продать монеты — финрегулятор заблокирует ваши деньги.

Инвестирование через лицензированных криптоброкеров вроде Newcent поможет избежать проблем при получении прибыли. Кроме того, такие брокеры дадут консультации по работе с документами и подбору инвестиционного портфеля.

Подписывайтесь на новости ForkLog в Telegram: ForkLog FEED — вся лента новостей, ForkLog — самые важные новости и опросы.