25 финучреждений поддержали P2P-ограничения в Украине

К меморандуму, предусматривающему ограничения на исходящие переводы без документального происхождения средств, присоединились 23 банка Украины и две платежные системы. Об этом сообщили в АУБ.

Помимо финансовых компаний NovaPay и RozetkaPay, в число подписантов вошли:

• Укрэксимбанк;
• Укргазбанк;
• КРИСТАЛБАНК;
• Глобус Банк;
• МТБ Банк;
• Радабанк;
• Идея Банк;
• Altbank;
• Alliance Bank;
• Европромбанк;
• Клиринговый Дом;
• Поликомбанк;
• Траст-Капитал;
• Украинский банк реконструкции и развития;
• Oxi Bank;
• PINbank;
• Агропросперис Банк;
• ProCredit Bank;
• ComInBank;
• Правэкс Банк;
• Украинский капитал;
• Sense Bank;
• Sky Bank.

Положения меморандума обязывают финансовые учреждения ограничить ежемесячную допустимую сумму переводов для клиентов высокого уровня риска на уровне 50 000 гривен. 

Для клиентов среднего и низкого уровня риска:

• с 1 января 2025 года — до 150 000 гривен в месяц,
• с 1 июня — до 100 000 гривен в месяц.

Ограничения затронут все переводы, в том числе по реквизитам IBAN. Увеличить сумму лимита можно, предоставив документальное подтверждение доходов.

Также подписанты примут участие в разработке единого централизованного реестра сомнительных клиентов для обмена информацией и повышения эффективности финансового мониторинга. 

Власти Украины объясняют необходимость таких мер борьбой с «дроп-схемами».

Первыми к меморандуму присоединились Ощадбанк, ОТП Банк, ПриватБанк, ПУМБ, Райффайзен Банк, Таскомбанк, Универсал Банк (monobank).

Напомним, с 1 октября 2024 года до 1 апреля 2025 года в Украине действует лимит 150 000 гривен в месяц на исходящие P2P-переводы между физлицами.

Опрошенные ForkLog эксперты заявили о негативном влиянии подобных ограничений на крипторынок Украины.