НБУ призвал банки совместно мониторить P2P-переводы клиентов
Нацбанк Украины призвал коммерческие банки объединить усилия для мониторинга P2P-переводов клиентов во избежание махинаций по установленным с 1 октября лимитам в 150 000 гривен.
По словам зампреда НБУ Дмитрия Олейника, отдельные финучреждения не борются с «дропами», считая рост клиентской базы важнее рисков использования банка для отмывания средств.
В связи с этим регулятор рекомендовал банкам на уровне ассоциации договориться, чтобы главным ориентиром для применения лимитов был подтвержденный уровень доходов клиентов, указанный в анкете.
«[Такие лимиты должны быть] установлены одновременно по всему рынку во избежание смены клиентами одного банка на другой», — отметил Олейник.
Глава НБУ Андрей Пышный заявил, что предотвращение использования банков в противоправных схемах уклонения от уплаты налогов позволит увеличить объемы финансирования растущих потребностей бюджета.
«Наша позиция: рынок не должен быть зарегулирован. Но в ситуации, когда бюджет теряет миллиардные суммы налогов из-за противоправных схем, такие шаги необходимы», — объяснил он.
В течение следующего месяца регулятор начнет создавать реестр скомпрометированных карт, далее — реестр «неблагонадежных» торговцев. Параллельно будет усилен анализ ФОП в практике уклонения от уплаты налогов корпорациями.
НБУ также ожидает встречных предложений от банковского сообщества.
НБУ предостерег СМИ от неверной трактовки ранее опубликованной информации. Регулятор не планирует устанавливать никаких дополнительных ограничений по счетам банковских клиентов.
«Банки, платежные и финансовые учреждения продолжают действовать и осуществлять надлежащую проверку своих клиентов исключительно в рамках законодательства по вопросам финансового мониторинга и требований НБУ», — говорится в посте на Facebook.
Ранее опрошенные ForkLog эксперты заявили о негативном влиянии ограничений по P2P-операциям на крипторынок Украины.
Рассылки ForkLog: держите руку на пульсе биткоин-индустрии!
