Пятилетняя стратегия DCA принесла биткоин-инвесторам 72% чистой прибыли

Регулярная покупка первой криптовалюты на фиксированную сумму независимо от рыночных условий приносит двузначную доходность на горизонте пяти лет, свидетельствуют данные симуляций DCA-стратегии.

При еженедельных вложениях $250 с начала 2021 года общая сумма инвестиций составила бы $65 500. За этот период объем накоплений мог достичь 1,59 BTC по среднему курсу $41 027. 

При текущей цене около $70 700 стоимость такого портфеля оценивается в $112 920. Чистая прибыль в этом случае достигает 72,4%.

На пике цикла в октябре 2025 года, когда цена составляла около $126 000, стоимость этих активов поднялась бы до $187 500.

Для сравнения: при пассивном удержании монет на протяжении пяти лет среднегодовая доходность составила бы 18%.

Разница в точке входа становится очевидной при анализе более коротких периодов. При еженедельных инвестициях с января 2024 года общая сумма вложений составила бы $26 250. В таком сценарии инвестор мог накопить 0,33 BTC при средней цене покупки $77 247.

На момент написания этот портфель оценивается примерно в $24 000 — убыток 8,3%. При восстановлении курса биткоина до $100 000 стоимость активов поднимется до $33 900, а на пиковых значениях достигнет $38 500.

Сравнение с S&P 500

Ранее аналитик Swan Bitcoin Адам Ливингстон сравнил эффективность DCA для биткоина и фондового рынка на пятилетнем отрезке.

При еженедельных вложениях по $100 стратегия принесла $42 508 в первой криптовалюте против $37 470 в индексе S&P 500. Доходность составила 62,9% против 43,6% соответственно.

По словам эксперта, регулярные покупки биткоина на просадках исторически дают более высокую совокупную доходность, несмотря на волатильность.

Сходная динамика прослеживается и при увеличении взносов до $250 в неделю на пятилетнем отрезке: первая криптовалюта вновь опережает S&P 500 по доходности, хотя лидером в этом сравнении остается золото.

Напомним, в начале марта цена биткоина поднялась выше $74 000 впервые за месяц. Аналитики CryptoQuant назвали этот подъем краткосрочным отскоком.