Регулятор Литвы оштрафовал криптоплатформу Payeer почти на €9,3 млн

Служба расследования финансовых преступлений Литвы (FNTT) наложила на криптопроцессинг Payeer рекордный штраф в размере €8,23 млн за несоблюдение международных санкций.

Дополнительно компания заплатит €1,06 млн за нарушение Закона о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма (PPTFPĮ).

Осуществлявшая деятельность в качестве поставщика услуг виртуальных активов (VASP) фирма попала в поле зрения ведомства в 2023 году. Сотрудники FNTT провели проверку и проанализировали информацию.

Они обратили внимание, что компания Payeer зарегистрирована в Литве в 2022 году. Фактическую деятельность управляемая ею платформа Payeer.com начала через год — после отзыва лицензии у ее одноименной предшественницы в Эстонии. По предположению FNTT, перерегистрация была сделана для продолжения бизнеса, несовместимого с санкционным режимом.

На основании собранных материалов в Службе установили, что Payeer через свою криптоплатформу позволяла клиентам, в основном из РФ, осуществлять транзакции в российских рублях путем перевода их из банков, находящихся под санкциями ЕС. 

Физическим и юридическим лицам из России компания предоставляла доступ к услугам по управлению криптокошельками и хранению активов.

«Установлено, что фирма более полутора лет нарушает международное санкционное законодательство. За этот период Payeer обслужила не менее 213 000 клиентов, а выручка превысила €164 млн», — говорится в заявлении FNTT.

По мнению специалистов ведомства, компания нарушала «существенные требования закона и нормативных актов», не идентифицируя подпадающих под ограничения пользователей, чтобы «не потерять значительную часть доходов». Payeer также не прекратила операции с подсанкционными российскими банками.

В FNTT оценили допущенные нарушения как «серьезные». Компания не сотрудничала с ведомством и отказалась предоставить объяснения, поэтому была оштрафована на рекордную сумму.

В контексте требований PPTFPĮ фирма не уведомляла FNTT об операциях с виртуальными валютами на сумму более €15 000, не соблюдала процедуры идентификации клиентов и оценки рисков, требования к отчетности и предоставлению информации. 

Payeer еще может обжаловать решение.

Напомним, в 2023 году журналисты в ходе масштабного расследования выявили десятки случаев мошенничества, отмывания денег, уклонения от санкций и незаконного финансирования преступных организаций через криптокомпании в Литве и Эстонии.