В CFTC увидели в криптоброкере Voyager Digital «карточный домик»

Представительница CFTC Кристин Джонсон раскритиковала проходящего через процедуру банкротства криптоброкера Voyager Digital за допущенные ошибки, которые привели к потере миллиардов долларов средств клиентов.

Джонсон обвинила компанию в применении вводящих в заблуждение практик, игнорировании предупреждающих знаков и фактическом отсутствии due diligence, которая не смогла защитить пользователей. Она не нашла отличий между фирмой и «карточным домиком».

По словам чиновницы, Voyager закрывал глаза на практики дочерних инвестиционных организаций в отношении клиентских средств.

«Вместо требования обеспечить более высокий уровень прозрачности, криптоброкер уклонился от давно сложившихся ожиданий в отношении кастодианов и просто отправил активы, не прилагая особых усилий для их сохранения», — пояснила она.

Комментарии последовали за подачей исков от CFTC и FTC против компании и ее бывшего CEO Стивена Эрлиха.

В первом говорится, что ответчики совершили мошенничество и не зарегистрировали платформу и продукт — товарный пул.

«Эрлих и Voyager солгали клиентам. Они заявляли, что будут безопасно и ответственно относиться к цифровым активам пользователей, но пошли на шокирующе безрассудные риски, что привело к банкротству и огромным потерям», — прокомментировал директор по правоприменению CFTC Ян МакГинли.

Во втором случае FTC запретила компании предлагать, продавать или продвигать любой продукт или услугу, которые могут применяться для внесения депозитов, обмена, инвестирования или вывода любых активов. Ведомство указало на введение клиентов в заблуждение касательно наличия страхового покрытия от FDIC.

Платформа и аффилированные с ней лица достигли соглашения о перманентном запрете распоряжения средствами клиентов и выплате последним в рамках реорганизации $1,65 млрд.

В отдельном заявлении комиссарка CFTC Кэролайн Фам предупредила, что регулятор продолжит принимать меры против криптовалютных компаний, которые злоупотребляют активами пользователей.

«Есть существенная разница между управлением деньгами инвесторов с целью торговли деривативами и привлечением депозитов и предоставлением кредитов другим лицам», — указала она.

Представительница регулятора допустила, что CFTC вышла за пределы своих полномочий при интерпретации оператора товарного пула.

«Такое толкование является превышением наших установленных законом полномочий и нарушило бы устоявшуюся правовую и нормативно-правовую базу для кредитования учреждений и финансирования потребителей», — пояснила она.

Компания подала ходатайство о банкротстве в суд Нью-Йорка в июле 2022 года. Предполагаемые обязательства брокера составляли от $1 млрд до $10 млрд.

В декабре криптобиржа Binance.US предложила самую высокую цену за активы Voyager — $1,02 млрд.

Однако регулирующие органы, включая Комиссию по ценным бумагам и биржам США и Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк, выступили против сделки. Суд приостановил процесс выкупа активов, в апреле американское подразделение Binance отозвало заявку.

Напомним, в мае Voyager анонсировал начало выплат по обязательствам «в течение нескольких недель». Согласно судебным документам, кредиторы могут рассчитывать на возврат примерно 36% средств.