В РФ одобрили борьбу с отмыванием цифрового рубля
Совет Федерации одобрил закон о распространении AML-норм на участников платформы цифрового рубля.
20 мая Госдума приняла документ во втором и третьем чтении. Изначально законопроект предполагал централизованный контроль за операциями с активом со стороны ЦБ. В финальной редакции его распределили между регулятором и коммерческими банками.
«Контроль разделен в зависимости от того, как пользователи будут передавать распоряжения об операциях с цифровыми рублями на платформу — через банк или напрямую оператору», — прокомментировали в ЦБ.
При этом банки сохранят функции по идентификации клиентов, выявлению подозрительных операций и осуществлению других мер финансового мониторинга.
Центробанк в свою очередь наделен полномочиями по отслеживанию транзакций, категоризации клиентов по уровню риска и взаимодействию с надзорными органами.
Президент РФ Владимир Путин подписал закон, сообщает «Интерфакс». Его положения вступят в силу с июня за исключением некоторых пунктов.
Банк России обязан ежегодно предоставлять на рассмотрение Национального финансового совета отчет о выполнении им антиотмывочных функций.
Напомним, закон о цифровом рубле вступил в силу 1 августа 2023 года. В том же месяце ЦБ запустил программу тестирования, в которой на момент написания участвуют 15 банков и около 50 компаний.
В конце 2024 года Банк России, Минфин и Казначейство провели испытания отдельных операций с активом в рамках бюджетного процесса.
В феврале ForkLog сообщил о переносе запланированного на 1 июля массового запуска цифровой нацвалюты. В числе причин «не до конца определенная» правовая база проекта и все еще находящаяся на этапе разработки платформа CBDC.
Рассылки ForkLog: держите руку на пульсе биткоин-индустрии!
