В Сенате предложили обязать DeFi-сервисы соблюдать AML

DeFi-протоколы должны ввести строгий AML-контроль над своими пользователями. Это вытекает из двухпартийного законопроекта, предложенного группой сенаторов.

Его авторами стали члены банковского комитета Дж. Джек Рид и Майк Раундс, а также Митт Ромни и Марк Уорнер.

Закон о повышении национальной безопасности криптовалют направлен «на борьбу с ростом преступности, связанной с использованием цифровых активов, а также устранение возможностей по уходу от AML- и санкционных мер, которые имеют решающее значение для национальной безопасности».

Законопроект предусматривает требования к «любому, кто контролирует» DeFi-протокол или предоставляет к нему доступ [через интерфейс]. В отсутствие таких лиц ответственность распространяется на тех, кто проинвестировал не менее $25 млн в разработку проекта.

Упомянутые контролирующие органы обязаны проверять и собирать информацию о пользователях, поддерживать AML-программы, сообщать властям о подозрительных действиях и блокировать использование протокола подсанкционными лицами и организациями.

Законопроект установит требования к проверке личности в криптоматах.

Документ также предполагает расширение полномочий Министерства финансов для борьбы с нарушителями в индустрии.

В сентябре 2022 года в концепции регулирования отрасли цифровых активов Белый дом поручил к июлю 2023 года завершить оценку сопряженных с DeFi-сектором рисков. SEC и CFTC также рекомендовали обратить на направление повышенное внимание. 

В марте 2023 года в ежегодном экономическом отчете президента США Конгрессу специалисты отметили серьезные риски dapps для инвесторов и финансовой системы в целом из-за использования левериджа и выполнения надзорных функций без соблюдения соответствующих нормативных актов.

Напомним, в мае председатель CFTC Ростин Бенам заявил, что DEX будут регулироваться его ведомством или SEC, даже если платформы работают автономно или с минимальным участием человека.

В июне глава SEC Гэри Генслер назвал криптоиндустрию полной мошенничества с отсылкой на рынок ценных бумаг 1920-х годов до внедрения регулирования. Он отметил, что это относится и к провайдерам DeFi-сервисов.