Юристы рассказали о новых правилах получения криптолицензии в Эстонии

До 1 июля 2020 года компании, у которых есть криптолицензии в Эстонии, должны привести свою деятельность и документы в соответствие с изменениями в Законе о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма. 

В случае несоответствия регулятор аннулирует лицензии. Этого требуют новые правила получения лицензий на криптовалютный бизнес, вступившие в силу 10 марта.

Изменения много обсуждались, однако криптовалютные компании до конца не понимали, как нововведения реализуют на практике. 

Специально для ForkLog юрист компании BEadvisors Дарья Кастина описала ключевые изменения в получении криптолицензии в Эстонии.

Одна лицензия. На смену «поставщикам услуг по обмену виртуальных валют на фиатные» и «поставщикам услуг кошельков виртуальных валют» введено единое определение — «поставщики услуг виртуальных валют». Теперь необходимо получать только одну лицензию.

Физическое присутствие в Эстонии. Как минимум один член правления должен проживать в Эстонии (иметь ВНЖ или гражданство). Обязательно наличие договора аренды реального офиса в Эстонии.

Размер уставного капитала. Минимальный размер уставного капитала компании должен составлять 12 тысяч евро, которые должны быть оплачены в полном размере.

Увеличение госпошлины. Размер госпошлины повысился с 345 до 3300 евро.

Сроки рассмотрения заявления. Срок рассмотрения заявления на выдачу лицензии увеличен до 60 дней с правом продления до 120 дней.

Поставщиков услуг виртуальной валюты приравняют к финансовым учреждениям. Это означает, что они должны будут соблюдать правила и требования AML, применимые к финансовым учреждениям.

AML-офицер. Компания должна подписать договор с AML-офицером, который является специалистом в области законодательства по противодействию отмывания денег Эстонии. 

Безупречная репутация для членов правления и представителей компании. Акционерам из других стран необходимо предоставить вместе с заявлением на получение лицензии копии всех документов, удостоверяющих личность и подтверждающих отсутствие судимости. Члены правления должны также предоставить документы об образовании и опыте работы.

Ранее правила об обязательной регистрации криптовалютных компаний в соответствии с законодательством, направленным на противодействие отмыванию средств, вступили в силу в Нидерландах.

Подписывайтесь на новости Forklog в Facebook!