Scorechain привлекли 500 000 евро на разработку инструментов отчетности для биткоин-компаний

Провайдер систем совместимости с биткоином Scorechain получил 500 000 евро от неназванной группы инвесторов-ангелов. Scorechain занимается разработкой инструментов финансовой отчетности для биткоин-компаний. Прежде всего речь идет об обеспечении соответствия правилам KYC и AML.

Люксембургский стартап нацелен как на биткоин-фирмы, так и на традиционные финучреждения. Компания предлагает набор услуг, которые позволяют исполнять требования регулирования посредством инструментов бизнес-анализа и анализа рисков, через мониторинг истории транзакций в блокчейне.

Генеральный директор стартапа Пьер Жерар полагает, что компания сможет обзавестись клиентами в среде биткоин-фирм, которые начинают внедрять политику “знай своего клиента” и правила против отмывания денег, предлагая как веб-интерфейс, так и API. Тем не менее, Жерар видит потенциальную пользу сервиса и для традиционного рынка, чей интерес к индустрии цифровых валют в последнее время только растёт.

Так, он заявил:

По словам Жерара, система Scorechain оптимизирована для европейского рынка, но сервис позволяет создавать индивидуальные отчёты для компаний в разных странах, а собираемая информация варьируется в зависимости от местных требований регулирования. Особое внимание именно Европе, по словам Жерара, это только плюс, так как конкуренция для провайдеров соответствия там ниже, чем в США. Сейчас в стартапе на полную ставку работают четыре человека и средства будут использованы, чтобы нанять ещё двух специалистов. Пока сервис работает в режиме бесплатной бета-версии, и сейчас компания занимается разработкой моделей ценообразования.

Пользователи сервиса, желающие получить больше информации о биткоин-транзакции или адресе кошелька, могут воспользоваться инструментом Lookup. Инструмент позволяет узнать сколько биткоинов было отправлено и какие были уплачены комиссии за включение транзакции в блокчейн. Оба параметра отображаются в виде цветного графика наряду с датой, когда была подтверждена транзакция, а также графиком, который соединяет ID транзакции или адрес кошелька с предыдущими или последующими перемещениями в блокчейне с помощью идентификации адресов и обнаружения кластеров.

По словам Жерара, у сервиса есть некоторые ограничения, поскольку в настоящий момент он работает с публично доступной информацией из таких источников, как Reddit и Pastebin для соотнесения биткоин-адресов с конкретными организациями. Генеральный директор отметил, что Scorechain может получать информацию и от других компаний, занятых в отрасли (например, от бирж), однако ещё нужно понять, каким образом должна управляться потенциально приватная информация о пользователях.