Сервис микроплатежей Bottle Pay объявил о закрытии из-за невозможности соблюдать требования регуляторов

Разработчик сервиса биткоин-платежей Bottle Pay, британская компания Block Matrix, объявил о прекращении работы. Решение принято в связи с невозможностью соблюдать требования Пятой директивы ЕС по борьбе с отмыванием денег, вступающей в силу 10 января 2020 года.

To maintain our integrity as service providers, and to protect the interests of our users, we have taken the painful decision to shut Bottle Pay down rather than become subject to the new #5AMLD regulations.
Please withdraw funds within the next 2 weeks.https://t.co/dZltbf7vjn

— Bottle Pay (@bottlepay) December 13, 2019

Набравшее популярность приложение Bottle Pay давало возможность отправлять небольшие суммы в биткоине в социальных сетях и мессенджерах, таких как Twitter и Telegram, выражая тем самым благодарность автору понравившейся записи. Что немаловажно, транзакции при этом не облагались комиссиями.

Однако в минувшую пятницу, 13 декабря, разработчики сообщили, что требования европейских регуляторов не дают им вести дальнейшую деятельность.

«Объем и тип дополнительных личных данных, которые нам пришлось бы собирать у пользователей, оказали бы настолько кардинально негативное влияние на текущий пользовательский опыт, что мы не хотим подвергать этому наше сообщество», – говорится в заявлении Block Matrix, которая в сентябре привлекла $2 млн инвестиций.

С целью сохранения своей целостности как поставщика услуг, а также защиты интересов команды, инвесторов и пользователей, было принято решение полностью закрыть Bottle Pay.

В настоящий момент возможность создания новых аккаунтов и внесения депозитов уже деактивирована, также недоступны боты в соцсетях. Отправленные после вчерашнего заявления средства будут возвращены пользователям в течение семи дней. Наконец, 31 декабря в 13:00 GMT будет остановлена возможность вывода средств, а кошельки деактивированы.

Невостребованные средства компания обещает пожертвовать Фонду за права человека (Human Rights Foundation).

Пятая директива ЕС

Пятая директива ЕС по борьбе с отмыванием денег (5AMLD EU) была принята 9 июля 2018 года. Согласно ей, национальные органы финансовых расследований должны иметь возможность получить информацию, позволяющую связать адреса виртуальной валюты с личностью владельца. Помимо этого, директива обязывает национальные реестры раскрыть бенефициаров компаний, зарегистрированных в странах-членах ЕС, и запрещает финансовым учреждениям открывать и обслуживать анонимные счета и депозитарные ячейки.

Страны-участницы ЕС обязаны внедрить измененные правила в свои национальные законы не позднее 20 января 2020 года.

Великобритания, как ожидается, опубликует рекомендации для криптовалютных компаний, касающиеся 5AMLD EU, до конца декабря. Предполагается, что после 10 января 2020 года компании, работающие в сфере платежей, хранения и обмена криптовалютами, должны будут проходить две процедуры регистрации — для возможности работы с криптовалютами в законном правовом поле и для подтверждения соответствия новым правилам по борьбе с отмыванием денег, содержащимся в пятой директиве.

Подписывайтесь на новости ForkLog в Twitter!