Британские аналитики: риски использования криптовалют террористами преувеличены

Аналитики Королевского объединенного института оборонных исследований (RUSI) считают, что правоохранительным органам и регуляторам следует занять более взвешенный подход к борьбе с потенциальным ростом использования виртуальных валют для финансирования терроризма. Об этом сообщает издание Wall Street Journal.

Свою точку зрения они аргументируют тем, что свидетельств того, что криптовалюты могут стать предпочтительным методом передачи средств в противозаконных целях, в действительности слишком мало.

Независимый консультант RUSI Дэвида Карлайла считает, что криптовалюты действительно открывают широкие возможности для противоправной деятельности. Но, несмотря на нарастающее беспокойство, в действительности пока был зафиксирован только один случай их использования террористами. Так, в январе власти Индонезии заявили, что им удалось отследить транзакцию в криптовалюте от известного террориста из ИГИЛ.

Это событие, возможно, и взбудоражило все антитеррористическое финансовое сообщество, однако, у Дэвида Карлайла другая точка зрения:

“Считать криптовалюты единственной угрозой, значит создавать ошибочное впечатление, что более традиционные финансовые продукты уже не являются если не такими же, но еще более уязвимыми для использования террористами”, — заявил он.

По словам Карлайла, небольшие террористические ячейки и игроки-одиночки нуждаются в достаточно скромных средствах для осуществления своей деятельности и уже располагают целым рядом надежных финансовых потоков. Часто среди таковых оказываются студенческие стипендии, краткосрочные кредиты «до зарплаты», социальные пособия и, конечно же, наличные деньги.

“Имея такие простые способы финансирования, террористам совсем не обязательно прибегать к криптовалютам», — отмечает аналитик.

Более того, как показал случай в Индонезии, правоохранительные органы могут успешно обходить анонимность транзакций, особенно тех, которые происходили при помощи блокчейна.

“Учитывая преимущества, которые дают технологии тем, у кого нет доступа к банковским счетам, властям стоит с большей осторожностью рассматривать ограничительные подходы к современным технологиям, не забывая о финансовых преступлениях, которые еще только начинают формироваться”, — сказал Карлайл.

Выводы RUSI во многом схожи с заключениями, содержащимися в отчете «Влияние виртуальных валют на национальную безопасность», опубликованном в конце 2015 года некоммерческим институтом RAND Corporation при финансовой поддержке Министерства обороны и Агентства национальной безопасности США. В документе, в частности, было отмечено, что масштабы использования виртуальных валют террористами очень незначительны.

Напомним, новые поправки к директиве Европейского Союза о борьбе с отмыванием денег наделяют виртуальные валюты теми же обязательствами, что и другие финансовые сервисы.

Подписывайтесь на новости Forklog в Facebook!