Европейские банки усиливают контроль клиентов работающих с биткоином

Анонимный пользователеь Reddit, утверждающий, что он банковский служащий опубликовал предупреждение о том, что его банк получил указание от национального финансового института отчитываться о каждом счете более 1000 Евро, который может быть связан с биткоином. Предупреждение было опубликовано на ветке сайта, посвященной Даркнету.

Инструкция, упомянутая в сообщении, рассказывает о слежке, мониторинге сети и отсутствие доступа госструктур к счетам некоторых бирж. В отчете упоминается, что биткоин используется не только энтузиастами технологий и спекулянтами, но также и преступниками, которые используют цифровые валюты для финансирования нелегальной активности и отмывания денег.

Также в отчете говорится о терроризме и детской порнографии. В 2014 году финансовая разведка расследовала 75 случаев с использованием биткоина. Полученная информация привела к новым расследованиям, и была распространена среди секретных служб.

Также в документах упоминается список аккаунтов, которые постоянно необходимо мониторить, т.к. они принадлежат серьезным трейдерам и биржам, типа Kraken, Bitstamp и BitcoinD. Банки должны отчитываться о каждом платеже выше 1000 Евро на эти аккаунты. Банки также должны отчитываться о счетах, на которые перечисляется более 10и500 Евро в год (кроме зарплат), если возникакет  подозрение, что происхождение средств связано с биткоин-биржами.

Реальность угрозы за такими анонимными предостережениями можно ставить под сомнение, но она подтверждается материалами из открытых источников нидерландской финансовой разведки. Сейчас, когда государства уже обратили внимание на существование биткоина, вполне очевидно, что они хотят заставить банки отчитываться о транзакциях клиентов, связанных с криптовалютой.

Заявленная цель такой слежки — борьба с отмыванием денег и организованной преступностью. Чтобы убедить граждан в правильности усиления масового контроля за личной жизнью и финансовыми активами используются специальные триггерные слова, такие как “тероризм” и “детская порнография”. Большинство людей крайне плохо относится к тероризму и детскому порно. И большинство граждан точно не занимается отмыванием денег и масштабным уходом от налогов. Кажется страным, что достаточно маленькие переводы размером в 1000 Евро могут автоматически привлекать подозрение.

1000 Евро — и вы под наблюдением. Это обязательно будет создавать неудобство для тех, кто получает легальный заработок в биткоинах и должен переводить биткоины в наличку, чтоб оплачивать счета и еду. Также будет расти мотивация ухода от наблюдения в оплату товаров и услуг биткоинами везде, где это только возможно.