Калифорнийский аналог BitLicense может быть принят в ближайшее время

Калифорнийский аналог BitLicense одобрен и в настоящее время проходит согласование в Комитете штата по ассигнованиям. Документ «AB-1326 Цифровые валюты» был рассмотрен и одобрен калифорнийским Комитетом по банковскому делу и финансам на прошлой неделе во вторник.

Закон предусматривает уголовную ответственность за нелицензированное ведение биржевых операций с криптовалютами. Порядок лицензирования также регламентирован законодательным актом, а стоимость получения лицензии составляет $5000.

От бирж требуется предоставление ежегодной отчетности и информации о своих клиентах уполномоченным лицам. Напомним, что законопроект AB-1326 был внесен на рассмотрение представителем округа Энсино города Лос-Анджелес Мэттом Дабабни 27 февраля этого года. Уже 23 марта законопроект был передан в комитет по банковскому делу и финансам, председателем которого является Дабабни. После внесения некоторых изменений документ был повторно передан в комитет 21 апреля этого года.

Калифорнийская версия BitLicense дает определение «виртуального валютного бизнеса» и любой другой деятельности связанной с хранением цифровых валют на основании поручения третьих лиц. Согласно законопроекту предприятия работающие цифровыми валютами обязуются:
— внести единоразовый взнос в размере $5000 в отдел бизнес надзора (ОБН);
— поддерживать капитальные резервы предприятия на сумму определенную представителем ОБН;
— гарантировать психологическую и финансовую устойчивость всех сотрудников и представителей биржи, а также хранение информации о них не менее чем 3 года;
— не допускать нелицензированные стороны или их представителей и сотрудников к ведению дел компании;
— предоставлять любые документы и сведения по запросу представителя ОБН;
— уведомить ОБН в течение 5 рабочих жней в случае банкртства, уголовного преследования или иных юридических проблем компании или ее руководителей;
— предоставлять ежегодную отчетность по деятельности компании уполномоченному представителю ОБН;
— предоставлять ежеквартальные отчеты по балансу, доходам, денежным потокам и измененниям в уставном капитале компании.

В случае невыполнения или нарушения требований закона, уполномоченный представитель ОБН имеет право оштрафовать руководство компании. При этом минимальный размер штрафа составляет $1000 за каждый день нарушения.

В биткоин-сообществе уже обсуждается неоправданная строгость данного законопроекта. Так, в отличие от BitLicense, соместную работу над которой ведут крупнейшие финансовые организации и представители биткоин-индустрии, AB-1326 похож на попытку принять хоть какой-нибудь регулирующий закон как можно скорее.