Исследование: FDIC требовала от банков приостановить деятельность, связанную с криптовалютами

Согласно полученным Coinbase документам, в марте 2022 года FDIC призвала финансовые учреждения временно прекратить операции, связанные с криптоактивами. Об этом сообщает CoinDesk.

Крупнейшая американская биржа цифровых валют в июне подала в суд на SEC и FDIC из-за их попыток «отрезать» криптоиндустрию от банковского сектора.

Компания обвинила регуляторов в несоблюдении норм Закона о свободе информации (FOIA). Соответствующие запросы позволяют общественности требовать документы у любого федерального агентства.

Интересы Coinbase представляет консалтинговая фирма History Associates. 

В рамках дела были запрошены так называемые «письма о приостановке». В одном из таких документов от марта 2022 года говорится:

«На данный момент FDIC еще не определила, какие регуляторные требования могут быть необходимы для банков, участвующих в подобных операциях. В связи с этим мы настоятельно рекомендуем приостановить всю деятельность, связанную с криптоактивами».

Прозванную в индустрии «Операция Choke Point 2.0» инициативу главный юрисконсульт Coinbase Пол Гревал назвал не выдумкой, а реальностью.

Re: the letters that show Operation Chokepoint 2.0 wasn't just some crypto conspiracy theory. @FDICgov is still hiding behind way overbroad redactions. And they still haven't produced more than a fraction of them. But we finally got the pause letters: https://t.co/Me41BXpbdF…

— paulgrewal.eth (@iampaulgrewal) December 6, 2024

FDIC рассылала подобные письма с марта 2022 по май 2023 года. В них агентство также запрашивало у банков документы, связанные с криптовалютами, включая анализ затрат и выгод, маркетинговые материалы и раскрытие информации.

Предыстория

Фраза «Операция Chokepoint 2.0» отсылает к инициативе Минюста США 2013 года, направленной на ограничение банковских услуг для «высокорисковых» отраслей, включая микрофинансовые организации и торговцев оружием. По словам представителей криптоиндустрии, в настоящее время аналогичные методы используются против цифровых активов.

Член Конгресса Френч Хилл выразил обеспокоенность по поводу дебанкинга криптокомпаний на слушаниях на этой неделе. По его мнению, законопослушный американский бизнес не должен испытывать давления со стороны государства, ограничивающего доступ к финансовым услугам.

Следующие шаги

Coinbase намерена добиваться доступа к полностью рассекреченным версиям писем. Представители компании утверждают, что большая часть полученных документов сильно отредактирована, что затрудняет понимание их сути.

«Сложно избавиться от впечатления, что читаешь секретный план ЦРУ, — отметил один из источников. — Однако эти документы являются всего лишь письмами финансового регулятора, направленными банкам. И даже те фрагменты, которые не скрыты, достаточно показательные».

Напомним, в марте Совет по криптоинновациям, венчурная компания Paradigm, Торговая палата США и ряд других организаций поддержали Coinbase в ее призыве к SEC разработать четкие правила для индустрии цифровых активов.