В Европе ужесточат контроль за криптовалютными биржами

Европейская комиссия, орган исполнительной власти Европейского союза, объявила о планах ужесточить стандарты отчётности для криптовалютных бирж и провайдеров биткоин-кошельков. Такие меры являются частью широких усилий ЕС по перекрытию каналов финансирования террористических группировок.

В частности, чиновники намерены обязать базирующиеся в Европе биржи и кошельки проводить обязательную идентификацию пользователей.

В опубликованном сегодня уведомлении говорится:

«Комиссия планирует привести работу платформ по обмену виртуальных валют под положения Четвертой директивы о противодействии отмыванию денег, что должно помочь идентифицировать пользователей. Дополнительно, Комиссия изучит возможность распространения на платформы по обмену виртуальных валют, а также на провайдеров виртуальных кошельков правил лицензирования и наблюдения, которые определяет Директива о платёжных услугах».

Также в уведомлении подчёркивается, что цель Комиссии – «положить конец анонимности, с которой ассоциируются такие платформы».

Новая редакция Директивы о платёжных услугах (PSD2) была принята Евросоюзом в октябре 2015 года и содержит набор правил по защите платежей для населения, стимулирующий развитие и использование инновационных мобильных и онлайн-платежей.

Четвертая директива о противодействии отмыванию денег (AMLD4) была принята по рекомендации Группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (FAFT) в 2012 году для более эффективного применения соответствующих законов, действующих на территории ЕС.

Публикация уведомления о планах ужесточить стандарты отчётности для криптовалютных бирж и провайдеров биткоин-кошельков последовала менее чем через неделю после того, как полицейская служба Европейского союза (Европол) сообщила об отсутствии каких-либо свидетельств, подкрепляющих утверждения, что террористы из ИГИЛ используют биткоин или другие цифровые валюты для финансирования своей деятельности.

По информации британского издания The Financial Times, отдельные положения новых планов Еврокомиссии были включены по настоянию президента Франции Франсуа Олланда по следам террористических атак в Париже в ноябре прошлого года. Еврокомиссия также рассматривает ограничения использования предоплаченных карт и обращения банкнот высокого номинала.

Также в сегодняшнем уведомлении затрагивается и вопрос возможного запрета использования виртуальных валют на территории ЕС. Однако в документе подчёркивается, что никакого запрета на сегодняшний день не существует, а сами виртуальные валюты называются «инновационным, но достаточно небольшим рынком».