Падение Олимпа: как офшорный скандал вокруг инвестбанка «Тройка Диалог» развенчивает миф о том, что биткоин удобен для отмывания денег

Однажды солдаты Александра Македонского схватили капитана пиратского судна и привели его на суд к императору. Диомед [пират] спросил государя, почему тот не жмет ему руку как брату. В ответ же был назван безродным бродягой и вором.

Капитан покачал головой и заметил устало:
«Между нами отличие есть, но вопрос только – в чем.
Ты воюешь и грабишь народы с огромным кагалом,
Ну а я – то же самое, только с одним кораблем.

У тебя – сто полков, и зовут все тебя полководцем,
У меня – сто матросов, поэтому я – лишь пират.
А имел бы я сто кораблей, стал бы я флотоводцем,
И со мною отправиться в Индию ты был бы рад».

Многие нынешние политические и военные лидеры несомненно казнили бы пирата за проявленную дерзость к людям их статуса. Однако Александр Македонский отличался от существующего ныне бюрократического класса тем, что шел в бой в первых рядах, а не прятался в ставке главнокомандующего где-нибудь за тысячи километров. Поэтому император простил и отпустил Диомеда с командой на свободу, признав, что разницы между ними нет никакой.

При чем же здесь офшоры и биткоины, спросите вы. Ответ очень прост — миром больше не правят люди вроде Александра Македонского или Юлия Цезаря, миром правят те, кто не только узурпировал право на совершение преступлений, но и возлагает ответственность и перекладывает все риски на простых людей, среди которых есть и пираты, и невинные.

WikiLeaks приоткрыла офшорный занавес, нажив могущественных врагов

Долгое время попытки создать цифровые деньги разбивались о проблему копирования. До Сатоши Накамото эту проблему частично решили доктор Адам Бэк (ныне CEO Blockstream), создавший алгоритм Proof-of-Work, и криптограф Ник Сабо. Многие шифропанки опускали руки, считая, что проблема копирования ценных битов не имеет решения, поэтому централизованная финансовая система была надежно защищена от появления распределенного конкурента.

Однако, если посмотреть на ситуацию с другой стороны, возможность легкого копирования цифровых файлов привела к существенному росту утечек конфиденциальных данных, обличающих банки, корпорации, чиновников, политических деятелей и состоятельных людей (которых принято считать элитой) в уклонении от уплаты налогов, отмывании денег и других преступлениях.

Так, за последние десять лет прогремело сразу несколько скандалов вокруг офшорных зон, где сильные мира сего скрывают триллионы долларов, в лучшем случае «оптимизируя» налоговые издержки, а в худшем — отмывая деньги. В первую очередь речь идет о так называемой операции «Ландромат», Панамском досье и Райских документах.

Разумеется, борьба с преступлениями и безнаказанностью элит ведется уже очень давно, однако началом срывания покров с офшорных зон можно считать публикацию WikiLeaks в январе 2008 года о незаконной деятельности одного из крупнейших частных банков Швейцарии Julius Baer на Каймановых островах. Оказалось, что банк не только скрывал клиентские сотни миллионов долларов от налогов, но и сам обогащался на этой схеме.

Изначально банк предпринял попытку засудить организацию, однако шквал критики со стороны общества заставил Julius Baer отступить, а сайт WikiLeaks так и не удалось закрыть из-за множащихся «зеркал».

Тем не менее все это никак не помешало американскому подразделению банка Artio Global Investors Inc успешно провести IPO в сентябре 2009 года.

Bank Julius Baer, who unsucessfully sued WikiLeaks last year, has US IPO today http://bit.ly/jQLMC

— WikiLeaks (@wikileaks) 23 сентября 2009 г.

И лишь в 2016 году Julius Baer пришлось согласиться на штраф в размере $547,25 млн в пользу американского правительства за то, что банк помогал резидентам США уклоняться от налогов.

Отметим, что WikiLeaks выступила не только против финансовых элит. В 2009 году организация опубликовала информацию об устройстве влиятельной секты сайентологов, а затем, через год, документы о военных кампаниях США в Афганистане и Ираке.

Джулиан Ассанж, создатель WikiLeaks

После этого на WikiLeaks и ее основателя Джулиана Ассанжа, который в свое время входил в движение шифропанков, обрушился гнев Олимпа. Швейцарский банк PostFinance заблокировал счета Ассанжа, а международные платежные системы PayPal, Visa и Mastercard без объяснения причин начали блокировать денежные переводы в адрес организации. Более того, социальные сети Facebook и Twitter присоединились к давлению на WikiLeaks, блокируя аккаунты ее сторонников под предлогом предотвращения скоординированных хакерских атак.

Фактически, ценой, которую Ассанж заплатил за правду, стало многолетнее заточение в посольстве Эквадора в Лондоне в попытке избежать экстрадиции в Швецию по делу об изнасиловании, которое было открыто сразу же после рассекречивания документов об афганской войне.

«Банковская блокада» вынудила WikiLeaks искать новые способы привлечения средств на свою деятельность. Так, когда централизованные платежные системы полностью изолировали организацию от внешнего мира, биткоин уже достаточно окреп, чтобы стать достойной альтернативой.

Уже впоследствии Ассанж рассказал в интервью Владимиру Познеру, что с помощью первой криптовалюты организации удалось увеличить доход на 50 000%.

«Люди начали пересылать средства в биткоинах, а потом последовал настоящий взлет этой криптовалюты. Получилось, что врач исцелил самого себя, ведь в 90-х годах я присоединился к движению шифропанков. Оно до сих пор растет и занимается изучением отношений между человеком и государством, используя криптографию как эффективное средство защиты от силовой политики», — добавил основатель WikiLeaks.

Разумеется, можно говорить о том, что первым юзкейсом биткоина было расчетное средство даркнет-маркетплейса Silk Road, но в то же время распределенная платежная система помогла удержаться на плаву организации, которую одновременно хотели и хотят потопить неимоверно могущественные враги.

Примечательно, что в апреле 2018 года блокадная история повторилась в несколько другой интерпретации, когда крупнейшая криптовалютная компания США Coinbase заблокировала кошелек WikiLeaks Shop, сославшись на нарушение условий использования сервиса, тем самым спровоцировав шквал критики со стороны сообщества. Это еще раз подтвердило, что даже в индустрии цифровых валют централизованные сервисы в любой момент могут перекрыть доступ пользователей к их средствам.

Утечки, интриги, расследования

Одним из самых популярных аргументов регуляторов, враждебно настроенных к биткоину, является его предполагаемое использование для отмывания преступных доходов. Однако не стоит забывать о том, что сеть первой криптовалюты псевдоанонимна, и ряд стартапов (например, Chainalysis) занимаются идентификацией пользователей для правоохранительных органов.

В этом смысле офшорные зоны предоставляют большую степень анонимности, чем публичная платежная сеть. Одновременно с этим если отчеты о финансовых транзакциях между офшорными фирмами при желании можно закрыть на оффлайновом сервере или попросту удалить, блокчейн такой роскоши пользователям предложить не может. Таким образом биткоин фактически менее удобен и безопасен для отмывания денег.

В начале прошлой недели мировую общественность потрясло масштабное разоблачение Проекта по расследованию коррупции и организованной преступности (далее — OCCRP) в отношении российского инвестиционного банка «Тройка Диалог» и его офшорной империи, получившее название Тройка Ландромат.

NEW: One of the largest leaks of banking records and related documents ever reveals an $8.8 billion network of offshore companies that allowed corrupt politicians and criminals to secretly launder money and hide assets abroad. Here’s the #TroikaLaundromat. https://t.co/yv1KnkPoZP pic.twitter.com/6MiJh0jWlz

— OCCRP (@OCCRP) 4 марта 2019 г.

Подчеркнем, что название является отсылкой к еще одному расследованию OCCRP и «Новой газеты», которое было обнародовано в 2014 году. Операция «Ландромат» на тот момент стала крупнейшей в истории СНГ по отмыванию преступных доходов, зафиксированной правоохранительными органами Молдовы, России и стран Балтии. В той истории оказались замешаны молдавский Moldindconbank и латвийский Trasta Komercbanka, высокопоставленные политики и бизнесмены, а сумма выведенных из России средств достигла $20 млрд.

На этот раз в OCCRP напали на след более изощренной схемы и обнаружили огромную империю, долгие годы скрывавшуюся в офшорных зонах. По данным организации, с 2006 по 2013 год через более чем 70 офшорных структур, якобы связанных с инвестбанком «Тройка Диалог», прошли средства российского происхождения на общую сумму в $4,6 млрд.

Примечательно, что на офшорные счета «Тройка Диалог» поступали деньги с уже знакомых правоохранителям компаний, фигурировавших в «Деле Магнитского» (порядка $130 млн), деле о выводе средств из аэропорта Шереметьево (более $27 млн), а также так называемого дела перестраховщиков ($17,5 млн).

Большое расследование OCCRP об офшорной империи «Тройки Диалог» — инвестбанка, который считается образцом этичного ведения бизнеса. Через эту империю проходили деньги, нелегально выведенные из России — и переводились, например, Сергею Ролдугину.https://t.co/R4WF2gkL0z

— Meduza (@meduzaproject) March 4, 2019

«Утверждать наверняка, что компании из офшорной вселенной «Тройки» были прямыми получателями денег, украденных из бюджета, или напрямую взаимодействовали с криминальными группировками, нельзя. И в «деле Магнитского», и в «деле перестраховщиков», и в случае с топливной схемой Шереметьево речь шла об «отмывочных конторах» — то есть о фирмах, через которые отмываются преступные деньги. Эти «прачечные» работали по принципу трубы, где смешивались разные потоки. А преступники, контролирующие эти «трубы», нередко предоставляли свои услуги обычным бизнесменам, которые хотят незаметно вывести свои деньги из страны или уйти от налогов», — пишет Медуза.

Добавим, что австрийский юрист Эрих Ребассо, который в 2008 году признался в отмывании денег для российских криминальных элементов, написав соответствующее заявление в правоохранительные органы, был убит в 2012 году. Полиция же разбирательство по делу отмывания прекратила.

Perhaps one of the most powerful tales of the #TroikaLaundromat comes from a dead man: a Viennese lawyer who regretted his involvement in the scheme — and whose body turned up in an Austrian forest. https://t.co/KCdUvaFGYV

— OCCRP (@OCCRP) 9 марта 2019 г.

В истории Тройки Ландромат снова всплывает имя друга Владимира Путина — известного виолончелиста Сергея Ролдугина, который был одним из основных фигурантов Панамского досье. То расследование Международного консорциума журналистов-расследователей (ICIJ) стало одним из самых громких в истории. Оказалось, что в архивах фирмы Mossack Fonseca так или иначе упоминались 12 бывших и действующих глав государств, а также 128 политиков и известных персон, включая футболиста Лионеля Месси.

«Наиболее важные из них, по данным партнера ICIJ, американского издания Fusion, это близкие к президенту России Владимиру Путину предприниматели Аркадий и Борис Ротенберги и виолончелист Сергей Ролдугин, президент Украины Петр Порошенко, сын бывшего генсека ООН Кофи Аннана Кохо, король Саудовской Аравии Салман, премьер-министр Исландии Сигмюндюр Давид Гюннлейгссон, отец премьер-министра Великобритании Дэвида Кэмерона Йен (уже умерший), президент Аргентины Маурисио Макри, семья президента Азербайджана Ильхама Алиева, родственники президента Китая Си Цзинпиня и многие другие», — писала Медуза [с подробной инфографикой можно ознакомиться на сайте ICIJ].

Фигуранты Панамского досье

В конце 2017 года на головы сильных мира сего обрушилась еще одна утечка, которая получила название «Архив райских островов». Насолить власть имущим опять постарались участники ICIJ и им это удалось.

#ParadisePapers — 13.4 million documents, 94 media partners, more than 120 politicians and world leaders. https://t.co/lHHyt9eLTS pic.twitter.com/mecTosLSxD

— ICIJ (@ICIJorg) November 5, 2017

На этот раз в архиве компании Appleby оказались не только представители СНГ и развивающихся стран, но и крупнейшие американские корпорации (Apple, Nike, Microsoft и другие), ближний круг президента США Дональда Трампа, королева Великобритании Елизавета Вторая, экс-канцлер ФРГ Герхард Шредер и советник премьер-министра Канады Джастина Трюдо.

Интересно, что в Райском досье впервые была доказана связь между топ-менеджментом биткоин-биржи Bitfinex и эмитента самого популярного стейблкоина Tether Limited. Оказалось, что в 2014 году главный директор по стратегическому планированию биржи Bitfinex Филипп Поттер и главный финансовый директор биржи Bitfinex Джанкарло Девазини основали компанию Tether Limited на Британских Виргинских островах.

Споры о том, спровоцирован ли был памп биткоина в 2017 году выпуском необеспеченных токенов USDT, до сих пор не утихают, а закулисье этого своеобразного криптовалютного картеля все еще покрыто офшорной тайной.

Tether Ltd и Bitfinex: чем предполагаемый сговор угрожает рынку криптовалютhttps://t.co/zm4zre6wII#Tether #Bitfinex $USDT pic.twitter.com/q5UuBIuRGz

— ForkLog (@ForkLog) 1 декабря 2017 г.

По оценкам исследователей Tax Justice Network, в конце 2017 года в офшорах хранилось от $21 трлн до $32 трлн, большая часть которых была выведена из-под налогообложения. Все это богатство принадлежало всего 10 млн человек.

Все равно виноват биткоин

Биткоин возник в разгар экономического кризиса 2008 года и стал ответом на некомпетентность мировых финансовых элит.

«Главный недостаток традиционных денег состоит в том, что они нуждаются в доверии. Мы должны верить центробанкам, хотя они неоднократно предавали это доверие и обесценивали фиатные деньги. Мы должны доверять банкам в хранении наших денег и электронном трансфере, однако они постоянно одалживали их, создав кредитные пузыри и не оставив почти ничего в резервах», — написал Сатоши Накамото.

Пока сбережения простых людей таяли на глазах, крупные банкиры начали сетовать на «черного лебедя», выписывать себе колоссальные премии и ждать пока государство спасет их за счет налогоплательщиков, которые и так потеряли значительную часть капитала, а некоторые оказались и на улицах.

Примечательным в этом контексте является история покупки банковского холдинга Wachovia, который в начале 2008 года занимал четвертое место по совокупным активам, а его брокерское подразделение управляло более чем $1 трлн. Как и многие другие финансовые компании, Wachovia стала жертвой пузыря на рынке субстандартного ипотечного кредитования, поверх которого банкиры создали синтетические финансовые инструменты, природу которых даже сами не понимали.

В какой-то момент стало понятно, что Wachovia не сможет решить свои проблемы и вскоре перестанет выполнять обязательства. Разумеется, в ситуацию вмешалась вездесущая ФРС, которая назвала банк «системно важным» для здоровья американской экономики. Чиновники упустили из виду, что именно некомпетентность ведущих банков в контексте ипотечного кредитования и привела эту самую экономику в плачевное состояние.

Так, ФРС помогла холдингу Citigroup, который, что самое смешное, за несколько дней до того сам стоял на краю пропасти до бэйлаута на $20 млрд, начать приобретение Wachovia, чтобы обеспечить ликвидность и выполнение обязательств. Однако вскоре на горизонте появился еще один банк — Wells Fargo, который получил бэйлаут на $25 млрд и даже своего рода налоговые каникулы. Последний отбил Wachovia у Citigroup, предложив за него практически в семь раз больше ($15,1 млрд) и предоставив ему достаточную независимость.

Самое интересное всплыло намного позже — в 2015 году. Бывший банкир из Wachovia Роберт Краус и сотрудник World Savings Bank Пол Бишоп заявили о том, что в 2008 году Wells Fargo скрыл миллиарды убытков от ФРС, чтобы получить тот самый спасательный круг.

В целом история о бэйлаутах закончилась тем, что руководство ведущих американских банков, по данным Associated Press, выписало себе зарплат и премий на $1,6 млрд в 2008 году прямо из средств налогоплательщиков. Правда, на этом история закончилась для топ-менеджеров, а налогоплательщики во многих странах до сих пор не могут оправиться.

Возвращаясь к Wells Fargo, где биткоин считают слишком рискованной инвестицией для своих клиентов, нужно отметить, что ключевым инвестором банка является никто иной как Уоррен Баффет. Последний известен своей критикой первой криптовалюты — «крысиный яд в квадрате» и «шарлатанство«.

Wells Fargo, a Buffett investment, has been fined 93 times for fraud and other abuses, for a total of $14.8 billion in fines since just 2000

I’ll take bitcoin’s «charlatans» over that any day https://t.co/9OZkzxgQ7x

— Barry Silbert (@barrysilbert) 9 марта 2019 г.

Глупо отрицать, что Баффет — талантливый предприниматель и своего рода легенда, однако про мошенничество ему в первую очередь стоит спросить у друзей из Wells Fargo. С 2000 года банк был оштрафован 93 раза на $14,8 млрд (фактически треть капитализации биткоина), включая и случаи мошенничества. Статистика по другим банкам удручает еще больше.

Bank fines the last 20 years:

Bank of America: $58.4B
JPMorgan: $29.7B
Citigroup: $17.2B
Wells Fargo: $14.7B
Deutsche Bank: $12.5B
Goldman Sachs: $9.6B

When reached out for a comment, each bank had the same two words to say, «Worth it.»

— Alec Ziupsnys (@AlecZiupsnys) 10 марта 2019 г.

Поэтому слова главы «центробанка всех центробанков» BIS Агустина Карстенса о том, что биткоин — «это схема Понци, пузырь и экологическая катастрофа», кажутся просто издевательством.

Рассудительные представители сообщества никогда не отрицали, что в индустрии криптовалют имели место ценовые пузыри. Карстенс упускает из виду только то, что на рынке криптовалют, каким бы диким он не был, работает дарвиновский закон выживания сильнейшего. Биткоин не выдает бэйлауты несостоявшемуся бизнесу, здесь крах и банкротство вполне реальные — болезненные, но справедливые.

Да, мошенники в сфере криптовалют также присутствуют, но, когда их ловят, они не платят штрафы и не продолжают вести бизнес, а садятся в тюрьму. Рынок цифровых валют определяет кому остаться, а кому уйти; индустрия создала целый механизм саморегулирования, позволяющего общими усилиями заставить платить недобросовестных игроков по счетам. В случае же с банками — в течение последних 150 лет на манеже все те же.

Падет ли Олимп?

Как показывает практика, представителей Олимпа нельзя наказать, они не несут никаких рисков, не подчиняются естественным законам о выживании сильнейшего и могут позволить себе совершать бесчисленное число ошибок.

Когда появился биткоин, его не восприняли как угрозу по той причине, что праздный образ жизни затуманивает взор и замедляет реакцию. Но вскоре, когда смеяться над идеалистами им уже просто надоело, они обнаружили, что биткоин нельзя просто взять и выключить. Тогда то власть имущие и забили тревогу: биткоин — это Silk Road, биткоин — это пирамида, биткоин — это пузырь, биткоин — это отмывание денег!

Нет, биткоин — это платежная система, которую нельзя заставить заблокировать счета WikiLeaks, на которую нельзя подать в суд или закрыть по указке правительства. Биткоин — это естественное органическое развитие денег снизу вверх, альтернатива системе, которая перестала работать после отказа от золотого стандарта ради расходов на войны.

Думаете, что банки, управляющие триллионами долларов, волнует неуплата налогов с $20 тысяч в BTC мелкого наркодилера? Разумеется, нет. Их волнует то, что мелкий наркодилер думает, что ему можно так делать, поскольку представители Олимпа считают, что право на совершение преступлений — это исключительно их привилегия.

В этом их отличие от Александра Македонского, который всегда сражался в первых рядах своего войска. Он понимал, что пират Диомед ему ровня. Именно поэтому память о таких людях подвержена эффекту Линди, а имена топ-менеджеров банковских корпораций через сто лет никто и не вспомнит.

Одного появления биткоина недостаточно для свержения Олимпа. Да, соотношение резерва и притока у биткоина делает его достаточно твердой валютой для накоплений, как и в случае с золотым стандартом. При этом халвинг ориентирован на дальнейшее снижение притока, что лишь укрепляет этот аргумент. Так, отсутствие возможности включить печатный станок, обесценивая накопления и создавая не поддержанную денежную массу, может привести к тому, что вознаграждать будут лишь тех, кто производит что-либо полезное для общества. Однако биткоин все еще находится на стадии эксперимента и вероятность провала всегда остается, поскольку в отношении криптовалют дарвиновский закон действует как задумано.

АПДЕЙТ 

В предыдущей версии утверждалось, что Александр Македонский пал в бою. Это не соответствует действительности. Историки сходятся во мнении, что причиной его смерти стала болезнь. 

Nick Schteringard

Подписывайтесь на новости Forklog в Facebook!