Антиотмывочные нормы для цифрового рубля рекомендовали к принятию

Комитет Госдумы по финансовому рынку рекомендовал принять в первом чтении законопроект о распространении AML-норм на участников платформы цифрового рубля. Об этом сообщают «Известия».

Инициатива предусматривает многоуровневую модель исполнения антиотмывочных требований. 

Всех пользователей платформы, за исключением кредитных организаций, ЦБ РФ будет делить на три группы риска совершения подозрительных операций. При сомнении в легальности транзакции регулятор сможет замораживать денежные средства и даже полностью отказывать в сделке. 

Отдельным категориям лиц, относящимся к высокой степени риска на платформе «Знай своего клиента» или ранее столкнувшимся с законной блокировкой денежных средств и имущества, может быть отказано в заключении договора об открытии счета цифрового рубля.

Принятые оператором решения разрешат обжаловать. 

Идентификацию клиентов поручат коммерческим банкам-участникам платформы цифрового рубля. Информацией об операциях с активом и любой подозрительной активности ЦБ будет делиться с Росфинмониторингом.

У кредитных организаций, нарушающих AML- требования, Банк России сможет отбирать лицензии.

Рассмотрение законопроекта запланировано на 15 октября. В случае принятия он вступит в силу с 1 января 2025 года.

Напомним, закон о национальной цифровой валюте вступил в силу 1 августа 2023 года. ЦБ РФ прописал для банков требования по информационной защите операций с цифровыми рублями и установил тарифы на них.

Тестирование CBDC для физических и юридических лиц в РФ стартовало 15 августа. Список его участников до конца 2024 года пополнится десятками новых банков. При этом большая часть россиян не заинтересована в использовании инструмента, согласно опросу.