FATF запустила проверку стран на соблюдение криптостандартов
Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) объявила о запуске целевой проверки стран на предмет соблюдения стандартов регулирования виртуальных активов и поставщиков соответствующих услуг (VASP).
В первую очередь организация сосредоточится на юрисдикциях, где сосредоточена значимая деятельность криптопровайдеров.
FATF намерена теснее взаимодействовать с выбранными странами, помогать им устранять пробелы в регулировании и ускорять внедрение собственных рекомендаций. Для этого организация планирует проводить консультации, обучение и программы по развитию институциональных возможностей местных регуляторов.
Первые результаты проверки опубликуют в июне 2027 года, последующие — в октябре того же года. По замыслу FATF, новый механизм позволит повысить прозрачность и ответственность юрисдикций за выполнение международных стандартов.
В регулировании остаются пробелы
Решение о запуске отдельной проверки связано с неравномерным внедрением рекомендаций FATF в разных странах. Несмотря на прогресс в лицензировании криптокомпаний, оценке рисков и внедрении правил передачи данных о транзакциях (Travel Rule), многие юрисдикции пока не обеспечили эффективный надзор за отраслью.
В июльском отчете FATF также выделила ряд сохраняющихся проблем:
- недостаточную практическую реализацию механизмов лицензирования и регистрации VASP;
- сложности с выявлением незарегистрированных провайдеров;
- слабое применение надзорных мер.
Среди растущих рисков организация отметила:
- использование стейблкоинов в незаконных операциях;
- мошенничество с применением виртуальных активов;
- P2P-транзакции через некастодиальные кошельки;
- деятельность офшорных провайдеров вне эффективного регуляторного контроля.
Отдельным вызовом FATF назвала надзор за DeFi-сервисами.
Что изменится для криптоиндустрии
Новая инициатива ориентирована прежде всего на национальные власти, а не на прямое введение дополнительных требований для криптобирж и других VASP. FATF рассчитывает ускорить применение уже существующих стандартов, в частности Рекомендации 15, которая регулирует виртуальные активы и деятельность их поставщиков.
Напомним, в октябре Совет по финансовой стабильности (СФС) при G20 указал на пробелы в надзоре за стейблкоинами.