WSJ: давление регуляторов изменило отношение банков к криптоиндустрии

Банки прекращают сотрудничество с криптофирмами из-за опасений репрессий со стороны регуляторов. Последние угрожают отделить цифровые активы от традиционной финансовой системы, пишет The Wall Street Journal.

Надзорные органы выражают обеспокоенность касательно подобных взаимоотношений после краха FTX.

Согласно источникам издания, на фоне кампании SEC против крупных игроков отрасли банковский сектор задумался об ограничении бизнеса с клиентами, которые могут оказаться под прицелом Комиссии. 

Кредитные учреждения подвергли ревизии любое воздействие криптосектора, каким бы незначительным оно ни было.

Несколько небольших банков, которые широко проникли в индустрию, сокращают свое присутствие на рынке или вообще разрывают связи, пишет WSJ. Те организации, которые «держались на расстоянии», стали закрывать счета и отказывать клиентам с потенциальными связями с криптофирмами.

Так, Metropolitan Commercial Bank из Нью-Йорка объявил о закрытии ориентированного на цифровые активы бизнеса, сославшись на существенные изменения в нормативно-правовой среде. Signature Bank разорвал связь с международным бизнесом Binance. 

Издание напомнило, что криптофирмы по-прежнему в значительной степени полагаются на банки для подключения к финансовой системе с операциями в долларах и евро. 

«Если у вас нет банковского счета, очень трудно вести бизнес», — заявил CEO Signature Скотт Шей.

С 2020 года Управление контролера денежного обращения при Минфине США (OCC) разрешило банкам предоставлять услуги по хранению криптовалют, хранить обеспечение стейблкоинов и выпускать их.

После краха FTX ситуация изменилась. В январе 2023 года три основных регулятора сектора предупредили кредитные организации об обеспокоенности их связями с криптофирмами по вопросам «безопасности и надежности», напомнило издание.

«Банки, если вы собираетесь работать с криптобизнесом, мы будем внимательно к вам присматриваться. В конце концов, вам придется спросить себя, стоит ли усугублять ситуацию», — прокомментировал CEO Financial Technology and Cybersecurity Center Томас Вартанян.

Издание пояснило, что кредитные организации стали приходить к выводу, что клиенты из индустрии «не стоят головной боли» из-за регуляторов, и отключают их.

Signature — самый известный банк, разорвавший связи с индустрией. В начале 2022 года 27% от депозитов в размере $109 млрд организация получила от криптофирм.

В конце 2022 года банк объявил о планах сократить этот показатель до 15% и ограничить сумму поступлений от любого отдельного криптоклиента.

В WSJ отметили, что некоторые банки не изменили своей стратегии.

Silvergate не имеет других источников дохода в отличие от Signature. Компания потеряла большую часть своих криптодепозитов в результате банк-рана в прошлом квартале. Организация сокращает рабочие места и бизнес в попытке снизить затраты. В Silvergate заявили, что по-прежнему привержены обслуживанию компаний индустрии.

Ранее Paxos опровергла слухи о возможном отзыве заявки на получение полной лицензии общенационального трастового банка от OCC.

10 февраля стало известно, что NYDFS инициировал расследование в отношении компании. Позднее регулятор приказал Paxos прекратить выпуск BUSD. О готовности подать на последнюю в суд также заявила SEC.

Напомним, отдел по борьбе с мошенничеством Минюста США расследует сделки Silvergate с криптовалютной биржей FTX и связанным хедж-фондом Alameda Research.

Сенаторы Элизабет Уоррен, Джон Кеннеди и Роджер Маршал потребовали у руководителя Silvergate Алана Лейна предоставить подробную информацию о связях банка и торговой платформы Сэма Бэнкмана-Фрида.

В конце 2022 года против кредитной организации подали коллективный иск за предполагаемую роль в переводе депозитов пользователей FTX на счета Alameda Research.