Европол: 40% платежей между киберпреступниками совершается с помощью биткоина

В новом отчёте Европол выразил убеждённость, что биткоин способен стать единственной валютой для европейских киберпреступников.

Главное агентство охраны правопорядка ЕС выпустило очередной отчёт «Оценка угрозы организованной преступности в интернете на 2015 год» 30 сентября, где в общих чертах обрисовало своё видение кибер-угроз, стоящих перед ЕС.

Основной акцент в отчёте сделан на теме биткоина и цифровых валют вообще, причём упоминаются они в разнообразных контекстах, среди которых состояние финансирования преступности и некоторые элементы незаконных действий с использованием этой технологии. По данным Европола, на биткоин приходится не менее 40% всех взаиморасчётов между преступниками в интернете, в то время как на PayPal – всего 25%. Ранее Европол уже обращал внимание на цифровую валюту, считая её ключевым фактором системы «преступление как услуга».

В частности, бюро отмечает:

«Хотя нет единой всеобщей валюты, которой пользуются киберпреступники в ЕС, очевидно, что со временем биткоин может принять на себя такую функцию. Биткоин служит основным инструментом платежей в практически всех платёжных сценариях – и мы ожидаем, что эта тенденция будет только развиваться».

Рассматривая потенциальные угрозы рынков даркнета, Европол назвал OpenBazaar основной причиной для беспокойства правоохранительных органов – в основном из-за его р2р-природы.

«Так как рынок просто сводит между собой частных лиц, может не быть ни сайта, ни сервера, через который полицейские организации могли бы выйти на преступников, что в известном смысле является для них вызовом. Всё это соответствует проблемам, которые бюро расследований встречают, когда имеют дело с биткоином. Платежи на OpenBazaar происходят по мультисигнатурному принципу с участием стороннего «доверенного лица», которое контролирует высвобождение средств. Это значит, что жульничать на выходе с деньгами покупателей и продавцов практически невозможно».

В отчёте приведены рекомендации властям «изыскивать процессуальные и исследовательские возможности в отношении новых технологий, таких как децентрализованные рынки вроде OpenBazaar».

Авторы отчёта выражают сомнения в эффективности мер регулирования, которые разрабатывают как общеевропейские учреждения, так и национальные власти ЕС. В отчёте говорится:

«Любое регулирование криптовалют будет применимо и осуществимо только когда касается идентифицируемых пользователей – например, в случае бирж. Неспособность привязать транзакцию к конечному пользователю делает практически невообразимой регулирование сделок для простых пользователей».

Кроме того, говорится, что «со всей очевидностью киберпреступники продолжат использовать тот способ проведения денег, который удобен, знаком или считается безопасным – это касается и тех средств, которые уже регулируются и попадают под действие законов против отмывания денег».

Кроме этого, Европол призвал к более широкому сотрудничеству между различными службами правопорядка в отношении цифровых валют, и также предложил, чтобы они «следили за сообществом альтернативных способов перевода денег» в целях лучшего понимания механизмов платежей.