Chainalysis: криптозаконы РФ направлены на уклонение от санкций 

В новом отчете аналитики Chainalysis обратили внимание на принятие в России «важных» законов, легализующих майнинг и использование криптовалют для международных платежей. 

В компании отметили, что новый курс представляет «значительное отклонение» от предыдущей позиции правительства, когда в 2022 году ЦБ РФ настаивал на полном запрете цифровых активов.

«[Президент РФ Владимир] Путин призвал Россию “не упустить момент” в регулировании криптовалют, подчеркнув их растущую роль в мировых платежах и потенциал снижения зависимости от доллара США. Ключевые должностные лица, включая автора законопроекта Антона Горелкина и главу ЦБ Эльвиру Набиуллину, особо отметили, что это законодательное изменение направлено на смягчение последствий санкций и упрощение международных платежей», — говорится в отчете. 

От ненависти к любви 

Несмотря на новое законодательство, запрет на использование цифровых активов для внутренних расчетов в России остается в силе, однако это не ослабило их широкое применение, подчеркнули в Chainalysis. 

РФ по-прежнему входит в число стран-лидеров в ежегодном Глобальном индексе принятия криптовалют. 

«[…] тотальные запреты цифровых активов часто неэффективны, поскольку они не ограничивают их использование в значительной степени, а скорее выталкивают в неформальные или менее регулируемые каналы», — пришли к выводу аналитики. 

По мнению исследователей, до принятия закона в России также «росли банковские услуги, связанные с криптовалютой». Со ссылкой на «Ведомости» в Chainalysis указали, что принадлежащий российскому миллиардеру Владимиру Потанину Росбанк «проложил путь трансграничным криптоплатежам для бизнеса в июне прошлого года, а несколько других банков впоследствии ввели аналогичные услуги».

Возглавляет инициативу по интеграции криптовалюты в финансовую систему России именно ЦБ, отметили эксперты. Для этого Банк России создал экспериментальную инфраструктуру, которая позволяет одобренным российским предприятиям и организациям использовать цифровые валюты для международной торговли.

«Эти недавние законодательные усилия по продвижению криптовалют являются частью более широкого проекта России по разработке альтернативных платежных механизмов для смягчения давления западных санкций и снижения зависимости от доллара США, что является долгосрочной целью, особенно в условиях растущей геополитической напряженности», — добавили в Chainalysis. 

По мнению исследователей, новое законодательство «консолидирует контроль» ЦБ РФ над криптовалютой в стране, позволяя «тщательно регулировать и отслеживать транзакции». Параллельно проходит тестирование национальной криптовалюты, запуск которой запланирован на 2025 год. 

Кроме того, Россия изучает различные методы обхода «подконтрольной США финансовой системы», включая инициативы на основе блокчейна с сообществом  БРИКС и потенциальный запуск стейблкоина с золотым обеспечением с Ираном. 

Биржи-агенты

В Chainalysis подчеркнули, что власти изучают способы легализации криптовалютных торговых платформ, но пока не нашли единого решения. Тем не менее, Россия «движется вперед» с планами по запуску двух новых криптобирж в Санкт-Петербурге и Москве.

Аналитики добавили, что в РФ уже существует «процветающая» криптовалютная экосистема, несмотря на двойственность регулирования:

«Некоторые из крупнейших не поддерживающих KYC российских бирж вроде Tetchange, 100btc, Bitzlato, Suex и Garantex размещаются в башне “Федерация” […]. В то время как некоторые из этих сервисов, включая Suex OTC, столкнулись со снижением активности после санкций со стороны Минфина США, другие, такие как Garantex, сохранили стабильный уровень операций». 

Исследователи утверждают, что Garantex является «центральным игроком» на российском рынке криптовалют и, вероятно, останется им, несмотря на международные ограничения.

«Хотя с 2018 года Garantex обработала транзакций почти на $100 млрд, эта масштабная деятельность не обязательно приравнивается к спонсируемому государством уклонению от санкций в масштабе и должна оцениваться с осторожностью. Важно отметить, что не все пользователи Garantex являются гражданами России или находятся в стране, и они не действуют от имени правительства», — уточнили в компании. 

Exved — еще одна биржа, которая помогает в обходе санкций, по мнению Chainalysis. Аналитики утверждают, что она тесно сотрудничала с Indefibank, соучредителями которого «являются основатель Garantex Сергей Менделеев и бывший офицер КГБ и медиамагнат Александр Лебедев». Exved содействовала импорту и экспорту еще до принятия нового законодательства, считают исследователи. 

В комментарии ForkLog генеральный директор Indefibank Сергей Менделеев напомнил, что уже более четырех лет не имеет отношения к Garantex, и усомнился в компетентности расследования Chainalysis. 

«Криптовалютный бизнес в России имел неоднозначный успех на фоне меняющейся законодательной позиции. С одной стороны, Garantex представляет собой историю успеха, в то время как другие мировые биржи ушли с российского рынка, ссылаясь на проблемы с соблюдением требований […]», — отметили аналитики. 

Масштабное уклонение

Шаг по интеграции криптовалюты в финансовую систему может улучшить положение РФ в контексте обхода ограничений. Однако широкомасштабное уклонение от санкций остается крайне маловероятным, учитывая, что общие валютные резервы России «составляют чуть менее половины триллиона долларов», уточнили исследователи. 

«[…] на текущих российских рынках криптовалют просто нет ликвидности для проведения таких крупных транзакций», — объяснили эксперты. 

При этом обход санкций в меньшем объеме «все еще может иметь существенные последствия для национальной безопасности, соответствия и расследований». По мнению Chainalysis, правительственные субъекты попытаются использовать «новые разработки и посредников». 

В качестве примера они привели моментальные обменники без KYC. Это означает, что пользователи могут «эффективно избегать запретов на фиатные операции подсанкционных российских банков».

«Разворот России в отношении криптовалюты представляет рассчитанный ответ на западные санкции, нацеленный на альтернативную финансовую систему, менее зависимую от доллара США. Успех инициативы зависит от того, насколько эффективно власти смогут обходить нормативные препятствия, управлять санкционными субъектами, выстраивать необходимую инфраструктуру и зарубежные партнерства для поддержки подобных транзакций», — подытожили в Chainalysis. 

Напомним, российский «Сбер» поддержал признание криптовалют и стейблкоинов легитимным платежным инструментом. 

Ранее сообщалось, что Росфинмониторинг до 2030 года получит 10,61 млрд рублей на развитие цифровой платформы для борьбы с отмыванием денег. Одной из ее функций будет мониторинг криптовалютных транзакций, обеспечивающий деанонимизацию владельцев биткоин-кошельков.