Новые антифрод-меры банков РФ негативно отразятся на обмене криптовалют

Статья_о_p2p-торговле_на_Emcd
Статья_о_p2p-торговле_на_Emcd

С 25 июля в российских банках начал действовать новый механизм возврата украденных мошенниками денежных средств. Он способен значительно усложнить P2P-операции по обмену криптовалют, заявил ForkLog старший партнер юридической компании Emet law firm Эдуард Давыдов.

В случае кражи средств клиент должен обратиться в банк, который после проверки обращения обязан в 30-дневный срок возместить средства. Также финучреждения будут на два дня блокировать любые подозрительные операции с целью подтвердить, что они совершаются добровольно, а не под воздействием мошенников. 

Новые антифрод-меры в первую очередь коснутся «дропов», передающих свои карты/счета в пользование сторонним лицам. По словам Давыдова, подобная схема массово используется при купле-продажи криптовалют. 

«ЦБ и Росфинмониторинг рассматривают подобные обменные операции, тем более с извлечением дохода, как незаконную банковскую и предпринимательскую деятельность. Однако речи о запрете на торговлю цифровыми активами все еще не идет», — объяснил юрист.

Он прогнозирует дополнительные сложности и риски для рядовых пользователей при проведении P2P-сделок. 

«При обмене на P2P-площадке невозможно установить личность отправителя или получателя перевода — является ли он обычным физлицом или же “дропом”, чью карту ежедневно использует обменник. Потенциально пользователь может быть вовлечен в операцию, которую банк сочтет несоответствующей требованиям, и она будет заблокирована», — добавил Давыдов. 

В связи с этим юрист предполагает, что в РФ возрастет число обменных операций криптовалют на наличные средства.

ЦБ РФ с сентября 2021 года относит операции с криптообменниками к разряду сомнительных и требует от кредитных учреждений проводить их тщательный мониторинг. В случае подозрения на отмывание средств банк может блокировать операции клиента и даже расторгать договор.

Тогда же регулятор анонсировал планы по разработке механизма блокировки платежей в адрес криптовалютных бирж и обменников. 

В 2023 году суд в РФ уже признавал участника P2P-сделки виновным в мошенничестве

Напомним, в феврале 2024 года центробанк рекомендовал коммерческим банкам выявлять операции купли-продажи цифровых валют с использованием счетов, оформленных на подставных физлиц. 

Из-за возросшей актуальности проблемы «Сбер» разъяснил процедуру разморозки карты после криптовалютных операций.

Подписывайтесь на ForkLog в социальных сетях

Telegram (основной канал) Discord Instagram
Нашли ошибку в тексте? Выделите ее и нажмите CTRL+ENTER

Рассылки ForkLog: держите руку на пульсе биткоин-индустрии!

*Ежедневная рассылка — краткая сводка наиболее важных новостей предыдущего дня. Чтение занимает не больше двух минут. Выходит в рабочие дни в 06:00 (UTC)
*Еженедельная рассылка — объясняем, кто и как изменил индустрию за неделю. Идеально подходит для тех, кто не успевает за новостным потоком в течение дня. Выходит в пятницу в 16:00 (UTC).

Мы используем файлы cookie для улучшения качества работы.

Пользуясь сайтом, вы соглашаетесь с Политикой приватности.

OK