Я не халявщик, я партнер: как «Кэшбери» удалось повторить «успех» МММ и при чем тут биткоин

Вероятно, всем знакома поистине легендарная фраза Виктора Черномырдина «никогда такого не было, и вот опять». Однако, как и со всеми причудами русского языка, существует целый ряд ситуаций, в которых ее можно смело применить.

Эра дикого капитализма на постсоветском пространстве подарила колоссальные возможности многим, однако гораздо большее число людей в этот период потеряло практически все. О лихих 90-х уже было много сказано, написано и снято: одни чувствуют ностальгию, другие проклинают, но забыть время «крови на улицах» им вряд ли удастся.

Тем не менее, если говорить о 90-х, речь не только о «крови на улицах», но и о крупнейшей в истории постсоветского пространства финансовой пирамиде МММ, жертвами которой стали миллионы людей, а ущерб, по разным оценкам, исчислялся миллиардами рублей.

В условиях постоянных экономических потрясений «великий и ужасный» Сергей Мавроди преподал еще один жестокий урок тем, кто надеялся на прибыль без каких-либо усилий. «Акции», «партнерства», «инвестиции» — такой мантрой были одурачены вкладчики, всю жизнь прожившие при советском режиме и не имеющие ни малейшего понятия о содержании этих слов.

Стоит ли винить их в невежестве? В ретроспективе легче простого насмехаться над участниками МММ, уже зная о разрушительных последствиях ее краха, однако любители покритиковать впустую благополучно забывают о психологии выходцев из СССР и их тяжелой экономической судьбе, предпочитая надменно обсуждать менталитет.

С момента развала пирамиды прошло уже больше 20 лет, на дворе 2018 год, миллениалы двигают прогресс, почти в каждый дом проведен интернет-кабель, а люди больше не заряжают воду у телевизоров, и в это же время Центробанк РФ сообщает о том, что ущерб от деятельности группы компаний «Кэшбери» может составлять 3 млрд рублей.

Многое изменилось с времен МММ, цифровые технологии буквально перевернули мир вверх дном, Кашпировский больше не собирает стадионов, редактор журнала «Коммунист» больше не осуществляет «шоковую терапию» для оздоровления капиталистической экономики, однако зимой и летом что-то остается одним цветом: люди все еще готовы вкладывать деньги в финансовые пирамиды.

ForkLog разбирался в том, что такое «Кэшбери», при чем тут криптовалюты и почему дух Лени Голубкова так тяжело изгнать из народного сознания.

Лабиринты Варданяна

С 2016 года «Кэшбери» представляет собой группу компаний, в которую входит ООО «Микрокредитная компания «Варшава», ООО «Кэшбери» и британская компания Cashbery Limited. По крайней мере, так сказано на официальном сайте проекта.

Однако уже известно, что существуют и другие фирмы:

• Сashbery International Limited (зарегистрирована позже всех, в августе 2018 года)
• Cashbery Group Limited (создана в октябре 2017 года)
• Cashberytrading Limited (создана в сентябре 2017 года).

При этом Cashbery Limited и Сashbery International Limited зарегистрированы по одному и тому же адресу в Лондоне, а секретарем и директором в обеих компаниях выступает Артур Варданян [VARDANYAN, Artur].

Cashbery Group Limited и Cashberytrading Limited [с акционерным капиталом в 1 фунт и просроченными заявлениями о подтверждении статуса компании] также зарегистрированы в Лондоне, а секретарем и директором в обеих также указан Артур Варданян, хотя не факт, что тот, о котором написано выше, поскольку транслитерация на сайте Регистрационной палаты Великобритании отличается [VARDANJAN, Artur].

Интересные нестыковки на этом не то что не заканчиваются, а только начинаются. Артур Варданян из Cashbery Limited якобы родился в июне 1980 года, а его полный тезка из Сashbery International Limited — в августе 1983 года. Варданяны из двух других британских компаний появились на белый свет в сентябре 1981 года. Либо глава холдинга перемещается сквозь время и пространство, либо сразу нескольким Артурам Варданянам по всему миру пришло в голову создать компанию с одинаковым названием, либо кто-то виртуозно морочит голову властям Великобритании.

Примечательно, что акционерный капитал Cashbery Limited составляет 1 фунт, в то время как акционерный капитал Сashbery International Limited — 1 млрд фунтов. При этом учредитель (один из Варданянов), приобрел лишь одну акцию за 1 млн фунтов, а 999 других выпущенных ценных бумаг остались неоплаченными. Тем не менее британские законы позволяют выпускать неоплаченные акции для их последующей продажи.

[Cashbery Limited]

[Cashbery Limited]

[Сashbery International Limited]

[Сashbery International Limited]

Отметим, что 9 декабря первая будет исключена из реестра Регистрационной палаты Великобритании, а ее имущество перейдет в распоряжении британской короны.

Между Cashbery Limited и ООО «Кэшбери» заключен агентский договор, датированный 11 декабрем 2016 года, по условиям которого российская компания осуществляет свою деятельность от имени и за счет британской на территории РФ. При этом главой ООО «Кэшбери», по данным Единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ), является некий Алексеев Роман Алексеевич, который и внес весь уставный капитал в размере 10 000 рублей.

Примечательно, что по тому же адресу [улица Нижнебульварная, дом 47, Ростов-на-Дону], с марта 2013 года по 12 октября 2018 года, действовало ООО «Микрофинансовая организация «Кэшбери», руководил которой тоже Алексеев. Последний также указан директором в фирмах ООО «Велес», ООО «Бет», ООО «Стэм» и ЗАО «Ферроком-сервис», у которых, по данным «СПАРК-Интерфакса», есть налоговые долги, либо не предоставлена необходимая отчетность.

ООО «Микрокредитная компания «Варшава» зарегистрирована в Москве в июне 2017 года, а гендиректором указан некий Герасимов Вадим Вячеславович, который внес уставный капитал в размере 50 000 рублей. Примечательно, что в том же месяце, но на 20 дней раньше в селе Ломовка, республика Башкортостан, было создано ООО «Кэшбери Холдинг», однако данные об этом юридическом лице на сайте ЕГРЮЛ недоступны.

Данные ЕГРЮЛ

Чума «Кэшбери» проникла и в соседнюю Украину. Как пишет «Обозреватель», 170-й офис компании открылся в Киеве еще этим летом, хотя на официальном сайте он отсутствует, а контактами так называемых «наставников» делятся только в закрытых Telegram-чатах. По запросу «Кэшбери» Google отображает два сайта с украинским доменом, которые предлагают моментальные кредиты с опцией перевода на банковскую карту.

По данным «Обозревателя», украинцам от имени «Кэшбери» выдает кредиты ООО «Финансовая компания «Инвест Финанс», конечными бенефициарами которой являются некие Карен Оганесян, Карине Тумагаян и ООО «Картум Инвест», основателями которого выступают те же Оганесян и Тумагаян.

Интересно, что 12 января 2018 года компания «Инвест Финанс» принимала участие в электронных торгах по земельному участку с кадастровым номером 8000000000:78:139:0055, право собственности на который, согласно данным досудебного расследования, было якобы несанкционированно перерегистрировано.

Выходит, что «Кэшбери» представляет собой целый лабиринт обществ с ограниченной ответственностью и различной специализацией. Отметим, что фактические адреса ООО «Кэшбери» и Cashbery Limited расположены в Дубае, а телефоны для связи указаны только для Москвы, Казани, Ростова, Екатеринбурга, Казахстана и Мексики. При этом если Cashbery Limited и Cashbery International Limited занимаются «недифференцированным производством услуг частных домохозяйств для собственных нужд», то Cashbery Group Limited и Cashberytrading Limited имеют статус инвестиционных компаний.

Предложение, от которого стоило отказаться

Площадка Кэшбери с лозунгом «С нами просто и прибыльно» предлагала потенциальным вкладчикам следующие направления: микрозаймы частным лицам, займы малому и среднему бизнесу, финансирование под залог движимого и недвижимого имущества, выдача займов в криптовалюте, инвестирование непосредственно в криптовалюту или алгоритмическую торговлю ей же.

При этом у каждого тарифа было свое помпезное название: «Лакшери», «Премьер», «Флагман», «Президент-Партнерский», «VIP-Партнерский», «Император». Вероятно, расчет был на тот самый luxury-эффект, присутствующий во многих мошеннических схемах.

Отметим, что Кэшбери сулило вкладчикам фантастическую прибыль. Например, тариф «Лакшери» предполагал прибыль в 220% за 400 дней на микрозаймах, а «Император» при минимальном депозите в 500 тысяч рублей обещал 300% за 400 дней. Инвестиции же в криптовалюту или алгоритмический трейдинг должны были принести 100% за срок до 500 дней по соответствующим тарифам, хотя на главной странице сайта говорится о прибыли вплоть до 550% годовых. Одновременно с этим Кэшбери предлагала начислять проценты и посуточно.

«Инвестиции» площадка предлагала осуществлять в рублях, евро, гривнах, долларах, тенге, биткоине и Ethereum. Кроме того, у компании якобы существовал страховой гарантийный фонд для дополнительной защиты средств вкладчиков, купивших страховые пакеты, однако, по словам Варданяна, он был расформирован для погашения задолженностей.

В Центробанке РФ заявили, что группа компаний под брендом «Кэшбери» использует сетевой маркетинг, обещает высокую прибыль, однако не располагает ни соответствующей лицензией для осуществления профильной деятельности, ни подает признаки реальной экономической активности.

После передачи дела в Министерство внутренних дел РФ и Генеральную прокуратуру РФ, 12 октября холдинг «Кэшбери» закрылся, а 1 ноября заявил о полном прекращении деятельности. Все эти заявления в формате Youtube-обращений делал человек, именующий себя Артуром Варданяном, подлинность личности которого в лучшем случае вызывает сомнения, поскольку, если верить документам Регистрационной палаты Великобритании, как минимум три Варданяна имеют отношение к компаниям, содержащим слово «Кэшбери» в названии.

Варданян на Варданяне и Варданяном погоняет

Сергей Мавроди как-то сказал, что его портрет на билетах МММ внушал людям уверенность в том, что этот человек никуда не сбежит. Вероятно, Youtube-ролики Артура Варданяна призваны оказывать такой же эффект.

Как сообщает Русская служба BBC, некоторые инвесторы подозревают, что Артура [Давидовича] Варданяна и вовсе не существуют, а под псевдонимом может скрываться родившийся в июне 1988 года житель Магнитогорска Эдуард Резанов, который внешне очень похож на спикера из Youtube-роликов.

Первый слева во втором ряду

Один из знакомых Резанова рассказал BBC, что, хотя он и видел того несколько лет назад, его манера разговаривать отличается от манеры человека с Youtube, а работа не была связана с финансами. Еще Резанов якобы снялся в клипе местной рок-группы «4 апреля» в роли бегущего человека, а ее лидер Сергей Веременко уверен, что «Эдик вообще не из тех, кто такие сложные аферы смог бы провести«, а на видео другой человек.

Тем не менее BBC удалось поговорить с еще одним знакомым Резанова, который убежден, что Артур Варданян выглядит и говорит точно так же, как и упомянутый житель Магнитогорска. Однако этот собеседник пожелал сохранить анонимность.

Также некоторые пользователи на Youtube отыскали фотографию Резанова из клубного заведения в Магнитогорске, где видна татуировка в виде надписи на внешней стороне правой руки. Регулируя контраст на фотографии из социальных сетей Варданяна, одному из энтузиастов удалось разглядеть под рубашкой контуры той самой татуировки.

Так, нельзя со стопроцентной вероятностью сказать, что за личностью Варданяна действительно скрывается Эдуард Резанов, однако исключать его из клуба троих родившихся в начале 80-х Варданянов было бы опрометчиво.

«Колосс» головного мозга

В одном из своих видеобращений Артур Варданян пообещал возместить задолженности исключительно верифицированным пользователям, а тем, кто не желает раскрывать свою личность, предложил открыть депозит на эквивалентную сумму в новом проекте под названием Global Decentralized Community (GDC), старт которого якобы запланирован через 87 дней.

Часть задолженности (25%) Варданян пообещал покрыть в нативной криптовалюте площадки Cashbery Coin по курсу на 1 ноября ($1,07). Тем не менее на данный момент цена актива, если можно так выразиться, составляет $0,32, потеряв более 80% стоимости с 1 октября. При этом Варданян гордо заявил, что «рост монеты в разы всего лишь вопрос времени» и призвал «не сливать по смешной цене».

Данные CoinMarketCap

Если сумма задолженности перед пользователем не превышает 30 000 рублей или же он вывел 90% вложенных средств вне зависимости от изначальной суммы, то эти задолженности переходят на новую платформу — GDC, подчеркнул Варданян. Те, кто пополнял аккаунты с помощью электронных платежных систем и с криптовалютных платформ, не смогут пока вернуть свои средства — якобы из-за того, что там счета «Кэшбери» заблокированы.

Одновременно с этим он предложил опцию продажи своих аккаунтов с задолженностью через так называемую «биржу аккаунтов» и отказаться от претензий к «Кэшбери». Соответствующая вкладка уже появилась на сайте, хотя еще и не работает. Тем не менее 12 ноября cashbery.com и кэшбери.рф были заблокированы Первомайским районным судом города Ростов-на-Дону по исковому заявлению прокуратуры при поддержке Центробанка, поскольку информация на этих ресурсах «вводит в заблуждение потребителей».

Варданян добавил, что GDC станет «колоссом индустрии» и компанию ждет «феноменальный успех», а то, что «Кэшбери» всех кинули — ложь журналистов. По его словам, GDC откроется сразу в 14 странах мира, условия на новой площадке будут крайне привлекательными, а впереди у проекта белая полоса.

«То, что мы создадим, поразит воображение не только участников МЛМ-мира, но и всего человечества», — заявил Варданян.

Выражаясь словами Сергея Пантелеевича, «Мы, в отличие от государства, вас никогда не обманывали. И никогда не обманем!».

По какой причине после стольких уроков жизни люди продолжают повально вкладывать деньги в новые финансовые пирамиды, хотя сами же на кухнях с иронией вспоминают дурачка Леню Голубкова, который просто хотел купить сапоги своей жене, остается тайной за семью печатями.

Nick Schteringard

Подписывайтесь на новости ForkLog в Telegram: ForkLog Live — вся лента новостей, ForkLog — самые важные новости и опросы.