Криптокомпании дистанцировались от Silvergate на фоне слухов о банкротстве

В сообществе возникли спекуляции на тему введения FDIC конкурсного управления в отношении Silvergate Bank. Потенциальным покупателем дружественного к индустрии цифровых активов банка может выступить Wells Fargo.

UPDATE: Rumors that Silvergate $SI will be seized (receivership) by the FDIC and Wells Fargo $WFC is set to take over customer accounts.

Source: “The amount of political pressure (WH/Elizabeth Warren) on regulatory agencies to cripple crypto is unprecedented right now.”

— Andrew (@AP_Abacus) March 2, 2023

Один из участников сообщества со ссылкой на источник отметил, что масштаб оказываемого членом банковского комитета Сената США Элизабет Уоррен давления на индустрию беспрецедентен.

2 марта акции материнской компании учреждения Silvergate Capital Corporation обвалились на 57,7%. Так рынок отреагировал на информацию о задержке публикации годового отчета для SEC. Компания сообщила, что потребовалось «дополнительное время» для завершения аудита.

В организации также сослались на «ряд обстоятельств», которые повлияли на способность подать документацию в срок. В частности, на продажу инвестиционных ценных бумаг «сверх того, что ранее ожидалось и раскрыто в отчете о прибылях компании». 

Еще одним фактором стали новые выпуски облигаций облигаций в январе и феврале 2023 года. В Silvergate «собираются отразить [по ним] убытки».

Учет списаний по ценным бумагам может негативно повлиять на достаточность капитала как банка, так и Silvergate Capital Corporation, предупредили в компании.

На фоне спекуляций многие участники индустрии выступили с заявлениями об отсутствии или незначительном воздействии ситуации вокруг учреждения на их бизнес. 

В частности, об этом сообщили в Tether, Galaxy Digital и Paxos. Последняя прекратила все переводы SEN на счета в Silvergate. Аналогично до соответствующего уведомления поступили в Coinbase и CBOE.

В Bakkt указали на приостановку ряда связанных с учреждением сервисов. Компания работает в обычном режиме.

We are closely monitoring the situation with Silvergate and are in the process of discontinuing usage of certain services. All Bakkt services remain operational.

— Bakkt (@Bakkt) March 2, 2023

В схожем ключе высказались в Circle.

1/ We maintain relationships with several banking partners. We are sensitive to the concerns around Silvergate and are in the process of unwinding certain services with them and notifying customers. Otherwise, all Circle services, including USDC are operating as normal.

— Circle (@circle) March 2, 2023

«Компания взаимодействует с различными партнерами для управления резервами USDC и расчетов, обеспечивая надежное управление ликвидностью», — пояснили ее представители.

В MicroStrategy сообщили о наличии привлеченного у банка займа с погашением в первом квартале 2025 года. Обязательства компании не изменятся в случае инициирования конкурсного производства. Производитель ПО уточнил, что не держит биткоины на счетах организации и не имеет с ней иных финансовых отношений.

We have a loan from Silvergate not due until Q1 ‘25. There are mkt concerns re SI’s fin. condition. For anyone wondering, the loan wouldn’t accelerate b/c of SI insolvency or bankruptcy. Our BTC collateral isn’t custodied w/ SI & we have no other financial relationship w/ SI.

— MicroStrategy (@MicroStrategy) March 2, 2023

Определенные опасения возникли применительно к Gemini. По состоянию на конец января, биржа хранила часть из $267 млн резервов GUSD на счетах Silvergate. 

Представители платформы заверили, что к текущему моменту вывели из банка как клиентские средства, так и обеспечение стейблкоинов. Gemini прекратили обработку платежей через Silvergate.

1/ We are actively monitoring the situation with Silvergate Bank. We currently have zero customer funds and zero GUSD funds held at Silvergate.

— Gemini (@Gemini) March 2, 2023

«Мы храним все доллары США от имени клиентов в застрахованных FDIC банках или фондах денежного рынка с ориентацией на ценные бумаги, выпущенные или гарантированные властями США», — отметили в компании.

Ранее Binance перевела свыше $400 млн со счетов, открытых ее американским подразделением в финансовой организации, торговой фирме Merit Peak, которую основал CEO биткоин-биржи Чанпэн Чжао. 

Воздержаться от услуг Silvergate своих клиентов также призвало руководство платформы криптодеривативов LedgerX.

По итогам четвертого квартала 2022 года чистый убыток сфокусированного на индустрии цифровых активов учреждения составил $1,05 млрд. Ухудшение операционной среды вызвал крах FTX, которая являлась клиентом банка.

Компания также столкнулась с проблемами доступа к финансированию из-за стремления сократить зависимость от Federal Home Loan Banks.

В последнем отчетном периоде банк зафиксировал отток депозитов и предпринял ряд мер по поддержанию ликвидности. Компания первоначально прибегла к оптовому финансированию, а затем к продаже долговых ценных бумаг.

По итогам анализа отчетности агентство Moody’s понизило рейтинг Silvergate Bank с «Ba3» до «B2», сославшись на ухудшение базовой оценки кредитоспособности финансовой организации. 

В ноябре 2022 года компания сообщила, что на торговой платформе были размещены менее 10% его депозитов. Банк также раскрыл объем клиентских вкладов на счетах проходящей через процедуру банкротства платформы BlockFi — они не превышали $20 млн.

Ранее сенаторы Элизабет Уоррен, Джон Кеннеди и Роджер Маршал потребовали у руководителя Silvergate Алана Лейна предоставить подробную информацию о связях банка и FTX.

В конце 2022 года против учреждения подали коллективный иск за предполагаемую роль в переводе депозитов пользователей FTX на счета Alameda Research.

В январе 2023 года федеральные прокуроры США конфисковали у экс-CEO обанкротившейся биржи Сэма Бэнкмана-Фрида более $6 млн, хранившихся на трех счетах в Silvergate, открытых на имя багамской дочерней компании биржи FTX Digital Markets.

В феврале Bloomberg сообщил, что отдел по борьбе с мошенничеством Минюста США расследует сделки организации с FTX и Alameda Research. Компания упоминается в списке кредиторов обанкротившейся биткоин-биржи.

Напомним, 3 марта цена биткоина протестировала отметки ниже $22 000 на фоне новостей вокруг Silvergate.