«Кейс Tornado Cash покажется цветочками»: эксперты дали прогноз для биткоин-миксеров

Ужесточение риторики властей США по отношению к криптовалютным миксерам потенциально грозит уголовными делами их разработчикам, но вряд ли способно на практике решить проблему финансирования терроризма. Об этом заявили опрошенные ForkLog эксперты. 

«Разрабы по тюрьмам, ПО под запретом»

CCO HAPI Марк Лецюк считает, что только введением обязательной отчетности по операциям регуляторы не ограничатся. По его словам, вероятные способы давления на сервисы микширования можно спрогнозировать по аналогии с кейсом Tornado Cash:

«Можно ловить разработчиков по всему миру и сажать их в тюрьму, можно объявлять ПО вредоносным и даже добиваться удаления его кода с GitHub».

При этом Лецюк напомнил, что за Tornado Cash в свое время вступилось криптосообщество, объясняя это защитой децентрализации и приватности. Однако в случае борьбы с финансированием терроризма власти, очевидно, не пойдут на компромисс и прибегнут к более жестким методам. 

«Если само микширование криптовалют объявят вне закона, всех публичных разработчиков начнут сажать в тюрьму до выяснения, начнутся долгие судебные процессы на износ. Большинство непубличных разрабов тоже можно деанонимизировать и достать», — убежден Лецюк.

Несмотря на то, что миксеры децентрализованные, им могут отключить веб-интерфейс и взаимодействие с ними будет возможным только через смарт-контракт. Это потребует определенных скиллов от обычных пользователей, но хакерам не помешает, считает эксперт.

Кроме того, находясь под арестом, разработчики не смогут обновлять код и вносить апдейты в ПО. А при удалении открытого кода миксера с GitHub никто не сможет создавать форки или делать что-то новое на его основе.

По мнению Лецюка, значительную роль в очернении сервисов микширования сыграют гиганты криптовалютной AML-индустрии: Elliptic, Chainalysis, TRM Labs, Ciphertrace и другие.

Предоставляемые ими данные об объеме преступных криптовалютных транзакций на миксерах невозможно проверить независимо — у каждой компании своя методика анализа, свои кластеры и закрытый исходный код инструментов.

Таким образом представителям миксеров придется в частном порядке через суд доказывать, что их сервисы созданы для приватности, а не для мошенничества.

«[На этом фоне] то, что было с Tornado Cash, покажется цветочками», — считает эксперт.

Как будут контролировать операции?

Лецюк предполагает, что власти США будут продвигать внедрение AML-проверки пользовательских адресов перед проведением операции микширования. 

«Кошелек проходит risk score через условный Chainalysis и, если он не связан с отмыванием средств или сомнительными сервисами, его пропускают в миксер. На выходе этот адрес уже будет замикширован», — объяснил эксперт.

Эта мера затронет пользователей из любой юрисдикции и большинство разработчиков, поскольку последние предпочитают хостить серверную часть миксеров в цивилизованных странах, например, Ирландии. 

«Да и сами они обычно любят проводить время в аналогичных местах. Тех же разрабов Tornado Cash ловили в Нидерландах и США. Они не скрывались в Африке, Венесуэле или Камбодже», — добавил Лецюк. 

В целом он считает, что когда дело касается политики, речь уже не идет об удобстве пользователей и соблюдении принципов децентрализации.

Будет ли эффект?

Мера может показаться полезной в борьбе с финансированием терроризма на бумаге, но на практике не решит проблему, полагает основатель и CEO сервиса BitOK Дмитрий Мачихин: 

«Криптомиксеры всегда найдут способы маскировать свои адреса и уходить от предоставления отчетности. Иначе какой в них смысл, если за ними будет контроль».

Не ждет эксперт и значительных последствий для пользователей.  

«Безусловно, какие-то площадки начнут более осторожно относиться к криптомиксерам и может даже будут блокировать пользователей, но в большинстве случае это ничего не изменит», — считает Мачихин.

По его словам, некоторые сервисы уже задумываются об услуге демикширования, но пока они находятся на стадии разработки. 

«Для подобной реализации необходимо наличие организации, которая бы подавала отчеты. Кроме того, в своей практике мы не встречали ни одного миксера, который был бы где-то зарегистрирован», — объяснил CEO BitOK.

Напомним, за последние два года израильские власти конфисковали миллионы шекелей на криптосчетах, которые они подозревали в связях с ХАМАС и другими военизированными организациями на Ближнем Востоке.

Согласно The Wall Street Journal, палестинские боевики получили как минимум $134 млн в криптовалютах.

Из-за обеспокоенности использованием цифровых валют киберпреступниками и террористами FinCEN планирует объявить криптовалютные миксеры «центрами отмывания денег», которые угрожают национальной безопасности. 

Эта форма санкции потребует от сервисов специальной отчетности по любым финансовым операциям.